关于亚马逊北美后台出现KYC审核又消失的思考

相信前几天亚马逊美国站后台出现的KYC information，很多美国站卖家都如履薄冰、胆战心惊。因为很多经历过欧洲KYC的卖家都明白其中的心酸。记得当初第一次经历KYC审核的时候，一遍又一遍的尝试提交，一遍又一遍的去不同的营业厅、银行去打印资料，搞得人心累，好在后面过了，慢慢次数多了，就大概了解需要什么样的资料了。其实这些都不是重点，怕的就是提供不出来资料。如果提供不了资料，那店铺就废掉了。

对于后台出现KYC，都是众说纷纭，有的卖家咨询客服说“现在不需要，可能以后需要”，有的咨询了客户经理，得到的回答是“不需要KYC, 后台页面调整”。不过，现在后台这个按钮已经消失了，大部分卖家一颗悬着的心终于放下了，虚惊一场！

虽然这件事情已经过去了，但是, 如果一直只做北美的很多伙伴也许没有经历过KYC, 那如果碰到KYC，我们怎么应对呢？

首先，什么是KYC审核呢？

KYC全称为Know Your Customer, 即“了解你的顾客”，是亚马逊平台针对欧洲站设置的一套审核机制，平台不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的调查，并采取相应的核查措施。亚马逊的KYC审核，是为了遵守国际上预防腐败制度和“反洗（敏感词汇）钱”政策的法律要求，也是平台内部进行客户管理和风险管理的一种制度。

什么情况下会有KYC？

如果你的欧洲站销量达到5000欧元，就会触发kyc审核。

更换信息：地址信息，法人信息、联系方式、收款方式，。尤其是更换收款信息的时候，大概率触发kyc审核

KYC会要求提供哪些资料？

1.公司营业执照扫描件

内地公司：营业执照正本/副本

香港公司：公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合成一个PDF文档）

2.公司首要联系人和受益人的身份证件，比如护照扫描件或身份证正反面加户口本本人页

3.首要联系人和受益人的个人费用账单：

最近 90 天内的任意一张日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址；如果该账单是在配偶名下，需同时提交结婚证证明；如果账单是在房东（需为公司房东）名下，需有正规的房屋租赁合同来证明其中的关系。在线账单截屏亦可接受，前提是有完整的网页链接。如卖家无法提供以上个人帐单，其居住证或者暂住证亦可接受

具体的文件副本可以有：

-      手机缴费增值税发票

-      公共事业账单或收据（天然气、水、电、电视、互联网、手机或固话）。如果账单上显示的名称是房屋中介的名称，还请提供租赁协议的复印件。如果账单上是配偶的姓名，还请提供结婚证复印件。

-      银行对账单

-      主要联系人经银行盖章认证的个人账户综合信息查询凭证扫描件

-      信用合作社或房屋互助协会的对账单

-      信用卡对账单

-      银行按揭单

-      房屋中介提供的房租收据

-      社会福利局（如强制性公积金计划管理局或劳动部）提供的确认您有权享受福利的证明。

-      个人所得税账单

-      社会保障金收据

-      房产或物业管理公司提供的账单。

      *材料要求：

      1）请在180天内开具证明/文件

      2）文件上的姓名和地址必须与您在卖家平台中的姓名和地址一致

      3）请确保您提供的文件使用的是支持的语言（如简体中文或英文）

      4）不接受屏幕截图

4. 银行账户所有人证明

接受下列任何一种文件：

- 银行对帐单

- 银行资信证明

- 支付服务提供商（第三方收款公司）提供的账户对账单

*材料要求：

1）请在180天内开具证明/文件

2）带有银行业务验证码的印章以及银行的名称或徽标

3）带有公司名称和银行账号

4）不接受屏幕截图

5. 公司章程

*材料要求：

1）能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件

2）需要所有受益人签字，加盖公司公章

6. 授权函

如首要联系人非公司法人或者受益人，卖家需要提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函。

*材料要求：

1）按照提供的范例撰写

2）由法定代表人签名

3）公司盖章及抬头(公司的专用纸张）

4）体现签署日期

5）没有时间限制或终止日期

7. 公司日常费用账单：对于香港和台湾公司注册的卖家（大陆公司无需提供），我们要求卖家提供一份公司日常费用账单

以上就是我了解到所需要的文件，可能不同的人遇到所要求的资料会有差异。但是我们在审核的时候，一定不要抱侥幸心理，使用一些PS伪造的证据，亚马逊的审核是非常严格的。我们提交的信息资料一定要准确，并且是真实有效的。

    这次的事件，不管是乌龙，还是亚马逊的前期测试。但是从长远来看，不管是之前的小卡片，还是刷单封号，都表明亚马逊的合规运营才是正道。所以，我们在准备注册店铺的时候，一定要使用真实并且可以提供相关证明的资料去注册，即使后面真的要审核，也不至于慌乱，不知如何应对。大家都知道，亚马逊一直不变的就是规则一直在变，所以我们只有去适应平台的变化，才能走的更远。