对于在Shopify等平台建站的独立站卖家来说，高风险订单是一个并不陌生的存在。这些订单可能涉及到不同国家的法规、支付方式的差异，以及欺诈行为的不同形式。
光是欺诈，手法就多到让人目不暇接：账户盗用（ATO）欺诈，睡眠账户突然变得活跃，进行账户盗用后的倒买倒卖，甚至是滥用“货物未收到”索赔政策……纷繁复杂让人防不胜防。
在面对高风险订单提醒时，卖家也许需要像金融分析师一样审慎，像市场策略家一样睿智，去思考：订单会有哪些风险？是否应该发货？发货后会造成怎样的影响？
今天，带大家来一一破解。
常见的订单风险
COMMONORDER RISKS
当这些异常因素在一笔订单上“叠buff”，卖家们就要开始小心了：
1 新账户或新客户
新创建的账户或者首次购物的客户可能就是欺诈活动的“马甲”。
2 大额订单
不同于买家平时的购物行为，异常大额的订单。
3 频繁交易
如果一个账户或IP地址频繁地在短时间内进行多个交易，可能存在异常，如机器人或欺诈团伙的活动。
4 收货地址异常
不寻常的收货地址，特别是与账户注册信息不符或经常变动的地址。
5 支付信息异常
卡BIN高度集中，或多次尝试支付被发卡行拒绝等。
6 使用匿名代理或VPN订单
订单来自使用匿名代理或虚拟专用网络（VPN）的地址。
7 其他异常
特定商品的大量购买、异常的下单速度等。
Shopify的欺诈风险机制
FRAUD CONTROL ON SHOPIFY
为应对这些风险订单，建站平台也在采取手段保护卖家。Shopify提供了“Fraud Control结账规则”的工具，协助拦截潜在的欺诈性订单，让卖家从而提高经营效率、降低损失。
无法用肉眼来识别的风险，必须借助工具和大数据分析。Shopify为每一个订单都提供了欺诈分析指标，当其触发就意味着潜在的风险：
最后，Shopify 会给出关于订单风险的建议和结论， 也以低、中、高三个等级进行风险区分。订单的完整分析会列出所有指标，并以不同颜色标记以突出显示不同的行为类型。
如何应对高风险订单
HOW TO ADDRESS HIGH-RISK ORDERS
在实际交易中，无论人工或算法都无法做到100%正确识别高危订单。作为卖家，是否坚持发货还是取消订单，具体的应对策略可能因情况而异。
通常情况下，可以考虑以下因素来决定是否继续发货：
1 审核订单信息
仔细审查订单的详细信息，包括购买商品、订单金额、收货地址等，确保这些信息合理、一致。
2 验证付款信息
确认付款信息的真实性，检查信用卡信息（包括姓名、卡号、有效期、CVV、账单地址、邮编等）是否匹配。此外，若交易通过3DS验证，即可较大程度排除盗刷风险。
3 联系买家
尝试与买家联系，通过电子邮件或电话确认订单信息，因为欺诈性订单通常使用无效的电话号码。如果有人接听，询问有关订单的几个简单问题，例如询问他们是否知道他们以前用于订购的地址、电子邮件和名称。
4 历史记录
查看买家的购物历史，看是否有类似的高风险情况。
5 延迟发货
如果有疑虑，可以暂时延迟发货，等待进一步的验证或清除疑虑。
6 使用欺诈检测工具
利用Shopify提供的更多欺诈检测工具，以及其他可能的第三方插件服务，或向支付公司寻求进一步的协助。
发货后的风险
POTENTIAL RISK
当然，卖家既需要保护自己免受欺诈的影响，也要防止误判正常订单。在这种情况下，遇到过于“高明”的“对手”，或铤而走险发货，都让不少卖家陷入了欺诈陷阱。
在风险评估后仍决定发货，在某些时候能保住正常订单，但也难免存在潜在的风险。
欺诈拒付
通常情况下，Shopify后台提示的高风险订单，会存在90%的概率会拒付。
关于欺诈拒付的危害在之前的文章中也有过介绍，除了商品采购成本，拒付带来的还有交易、运营、营销和采购等各个环节的直接和间接成本的损失。
此外，虽然Afterpay等支付方式支持拒付包赔，但拒付高会影响卖家在这些支付服务商中的信用等级评分，严重的更有可能导致收款通道被关闭。
同时，如Shopify等平台能在发现卖家无视高风险订单警告的情况下，也会对拒付率过高的商家采取措施，包括暂停账户或降低商家评级。
声誉受损
买家有可能在收到商品后提出退款或争议，特别是如果他们声称未授权的交易。这可能导致长期的交易争端和纠纷处理。
长此以来，卖家可能因为交易的争议而受到负面评价，这可能对其未来在平台上的信誉和销售产生影响。
