美国MSB

美国MSB是由美国财政部下设机构金融犯罪执法局（FinCEN）监管并颁发的一类金融牌照。MSB全称Money Services Business,主要监管的对象是与金钱服务相关的业务与公司，其中包括数字货币、虚拟货币等等交易。amz123

关于美国MSB

2012年2月24日，金融犯罪执法网络(FinCEN)发布了一份最终通知，要求在2012年7月1日之前将大多数FinCEN报告进行电子归档。强烈鼓励院校尽快开始使用BSA电子档案系统。

除了少数例外，每个货币服务企业(MSB)都必须在财政部注册。仅仅因为担任另一家实体服务机构的代理人而成为实体服务机构的人不需要注册。

MSB的注册是MSB的所有人或控制人的责任，必须在注册截止日期前提交。货币服务业务注册表格(FinCEN表格107)必须由所有者或控股人填写和签署，并在MSB成立之日起180天内存档。

注册必须每两年更新一次。在有限的情况下需要重新登记。

一份已提交的注册表格和其他证明文件的副本必须在美国的一个地点保存五年。

违反登记规定的，可以处以民事和刑事处罚。

MSB申请条件

1、一位及以上法人和股东、有效的身份证明文件（身份证、护照）；

2、不存在重名情况的公司名称（两个或以上）；

3、50000美金注册资本，需说明公司成立时发行的股票数额；

4、美国本土的注册地址。

常见问题

Q：登记人资料多快出现在MSB登记人搜寻网页上?

A：FinCEN将每周更新MSB注册者搜索网页。现金服务企业将在电子提交其货币服务企业注册(RMSB)(表格107)约两周内添加到网页上。相比之下，纸质版本的RMSB表格107将需要大约60天的时间来处理和发布到MSB注册者搜索网页。强烈鼓励msb使用FinCEN的BSA电子备案系统进行注册。

FinCEN不会通过监管帮助热线或电子备案帮助台提供注册确认。

Q：为什么在Web页面上提供两个日期?

A：授权签字日期字段与RMSB表格第七部分“授权签字”中提供的日期相对应。如果注册人未能填写此字段，则在MSB注册人搜索网页上该字段可能为空。接收日期字段对应于通过BSA电子归档系统接收RMSB表格的日期，或美国国税局底特律企业计算中心(ECC-D)接收纸质表格的日期。

实体必须每两年更新一次注册，并且每年一次，FinCEN将从MSB注册人搜索网页上删除在注册截止日期前未更新MSB注册的实体。如果实体继续从事需要在FinCEN注册的活动，但已从MSB注册者搜索网页上删除，则应立即更新其注册。强烈鼓励msb使用FinCEN的BSA电子备案系统续签注册。

Q：我可以搜索所有位于国外的实体公司吗?

A：是的。在MSB注册者搜索网页的海外位置搜索栏中，从下拉菜单中选择“全部海外”。这将产生一个所有具有外国地址的实体的列表。