澳洲监管机构要求Airwallex进行强制反洗钱审计

Fin123获悉，近日，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）发布公告，要求全球支付平台Airwallex委任外部审计师，对其是否履行反洗钱和反恐融资（AML/CTF）义务展开强制审计。AUSTRAC 表示，该决定源于监管机构对 Airwallex 可能存在合规不足的担忧。

AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示，外部审计是评估严重合规风险的重要监管工具，监管机构在怀疑企业存在重大不合规行为时，会采取这一措施，以防止金融体系被犯罪活动利用。企业有责任持续、主动地管理自身的反洗钱和反恐融资义务，健全的合规体系以及及时报告可疑交易，是打击欺诈、诈骗、非法烟草、毒品交易以及儿童性剥削相关犯罪资金的重要手段。

AUSTRAC 对 Airwallex 的关注，主要集中在其交易监控体系是否充分匹配其业务所面临的全部风险。作为一家向多个司法管辖区提供资金转移服务的全球支付平台，监管机构认为，Airwallex 的交易监控程序可能未能全面覆盖其风险范围，公司在客户身份识别、客户风险理解以及相关报告义务方面，也尚未展示出令人满意的认知水平。

此外，监管方还对 Airwallex 在识别和报告可疑交易，以及对相关合规职责的内部监督能力提出疑问。

根据《2006年反洗钱和反恐融资法》第162条的规定，AUSTRAC 要求委任的外部审计师对 Airwallex DBG 是否遵守关键反洗钱义务进行审查，包括是否建立并执行反洗钱和反恐融资计划、是否持续开展客户尽职调查，以及是否按要求履行可疑事项报告义务。

审计范围由 AUSTRAC 确定，相关费用由 Airwallex DBG 承担，审计师需在任命后的180天内向 AUSTRAC 提交审计报告。

AUSTRAC 表示，审计结果将帮助 Airwallex 改进合规管理，同时也将作为监管机构判断是否采取进一步监管行动的重要依据。

监管机构强调，反洗钱和反恐融资工作应由董事会和高级管理层直接监督，这并非单纯的后台职能，而是需要明确责任分工、授权合规人员及时提交报告，并配备充足资源，确保信息准确、报告及时。

从业务层面看，Airwallex 近年来快速扩张，持续推出新产品，并在多个地区扩大客户规模和跨境业务，随之而来的资金流动复杂度和风险敞口也不断上升。由于其为企业客户提供全球账户、跨境支付等服务，Airwallex 被 AUSTRAC 归入高风险监管类别。

监管机构认为，在不同国家和地区监管标准存在差异的背景下，如果控制措施不足，跨境支付可能被不法分子利用以掩盖资金来源。

此次审计发生在 Airwallex 业务高速增长阶段。Airwallex近期完成新一轮融资，估值达数十亿美元，并在亚洲、欧洲和北美持续扩张，同时宣布收购一家韩国支付公司，进一步扩大其监管覆盖范围。

AUSTRAC 方面指出，随着企业规模和业务模式发生变化，原有的合规框架是否仍然有效，需要重新评估。

此外，审计启动的时间点也与澳大利亚即将实施的新一轮反洗钱和反恐融资改革相契合。相关改革预计将于2026年3月生效，或将扩大企业合规义务，并提高风险评估和公司治理标准。

在此背景下，Airwallex 的审计结果不仅关系到是否会引发后续监管行动，也可能影响其与银行及代理行的合作关系。

作者✎  Summer/Fin123
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