外贸315|卷入洗钱案?银行卡遭冻结?外贸人需要警惕这些骗局!
听到“洗钱”,有些外贸人可能会觉得离自己很远。其实有时看似平常的交易却有可能让你陷入“被洗钱”的陷阱!
一位外贸老板在网上拿到了一笔订单,然后正常发货,对方通过“钱庄”付货款,合同及订单流程清楚。可是这位外贸老板在收到客户货款之后,公司银行卡账户就被冻结了…… 在外贸圈,每天都有这样的事情发生。而几乎所有“冻卡”的案例都有同一个特征——外商通过“地下钱庄”打款。结果不仅卡被冻了,还莫名其妙地被卷入洗钱案,有苦说不出。 近几年,国际社会不断加大对洗钱、恐怖分子资金筹集、逃税等不法活动的打击,各大银行对账户的监管更加严格。 外贸人如何保障资金和账户的安全,避免冻卡带来地损失? 01 做好风险隔离 银行账户专卡专用,避免所有资金被同时冻结,影响企业正常经营。 02 规范交易流程 外贸人应与客户签订买卖合同,保留完整的贸易单证,留存货源记录、发货记录等等。 03 使用安全合规的付款工具 如国外客户委托第三方付款,需要提前与客户沟通,了解清楚第三方的付款资质及安全合规性,注意规避风险。 防范账户冻结风险,合规收款是正道!小贝在这里提醒各位老板们,对于“地下钱庄”代付,要果断拒绝,不要抱有侥幸心理。 iPayLinks外贸收款到账快成本低 助您安全合规不冻卡 iPayLinks已推出“预报备功能”,提前识别风险,全程为您的每一笔交易保驾护航,包括:材料预审、风险预警、一对一指导汇款附言等。 通过欺诈交易精准识别、风险订单实时通知、风控策略专人定制,助您安全合规不冻卡。 同时,iPayLinks提醒广大商家,为避免遭受欺诈,一定要做好买家的身份核实,提前与买家沟通规范使用汇款附言,iPayLinks推荐格式: (Buyer Name)(PI/Contract number)payment for (product category)。