暴击！多位卖家银行卡遭冻结，跨境收款方式存销户风险？

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2022-02-14 08:32

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大卖们开局便历经动荡，也让不少卖家警钟大作。而就在日前，有卖家爆料其银行卡因对接跨境电商第三方账户而被冻结，跨境人或将面临一场新的“风暴”......

新一轮断卡行动？多位跨境卖家银行卡被冻结！

放眼近段时间，跨境行业逃税、诈骗等乱象屡屡发生，部分跨境公司利用违规手段逃避缴税，甚至获取非法收入。在此境况下有关部门的监管也愈渐收紧。

AMZ123了解到，近日公安部开展了新一轮断卡行动，矛头直指非法洗钱。

一位Shopee卖家在微博上爆料其一张平安icon银行卡莫名遭到冻结，经银行工作人员的查询，原因系其私人卡接收了来自跨境电商第三方收款账户的资金汇入，即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境收款平台。

▲图片来源于微博@我是404

由于是经由公账户汇款至个人卡，公安部为了防止洗钱活动，对于出现这类转账交易的个人卡的进行冻结。

据悉，该Shopee卖家一直使用派安盈收款，近一年结算均通过个人平安银行卡，就在被止付之前还进行了两笔交易，涉及金额逾4000元。

该卖家表示，出台这一政策后，对于跨境卖家而言，以后收款结算都只能提现到公司对公账户，再转汇至个人卡上。而被冻结的卡只能作销户处理，5年内不能在同一家银行开户。

据银行柜员透露，该卖家并非个例，在此之前已有不少卖家因这类问题而销户。

一位卖家反馈，其一张绑定连连支付用于提现的私人建设银行卡同样不幸中招。起初无法进行线上交易，向银行柜台咨询后才得知，因有公账户和其私人账户频繁交易，系统怀疑其涉嫌洗钱行为而将银行卡冻结。

实际上，近两年来公安机关不断加强力度打击违规资金流动，因此类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。

跨境洗钱乱象频发，境内外货款交易成主要打击对象！

去年年初，一封落款为义乌市公安局刑事侦查大队的《致全国各地公安机关的一封信》成为舆论焦点。

信中提及，有义乌外贸商家在进行跨境交易的过程中，相关外国客商通过地下钱庄结算货款。由于电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，致使一些外贸商家银行卡频繁被冻结。

AMZ123了解到，不少卖家被冻结资金逾百万，出现了临时冻结、循环冻结等情况，提供银行明细、货物清单等证明仍然无法申请解冻。

据报道，目前在跨境结算过程中暗箱操作进行非法资金流动已成为普遍现象，主要渠道包括跑分平台、虚拟货币等。

前段时间，山东省淄博市公安局周村分局就曾侦破一起特大洗钱案，冻结涉案银行卡1136张、涉案资金600多万元，一个名为“万达支付”的涉案上百亿元、专门为境外违法犯罪活动洗钱的第四方支付平台被摧毁。

▲图片来源于网络

由此可以看出，随着跨境洗钱乱象的猖獗，有关部门也不断开展“断卡活动”以打击这类违法犯罪行为。因此为了严控资金出境，但凡涉嫌境内外可疑交易的账户都可能会被冻结。

现如今，除了货款交易过程中涉及非法资金周转外，绑定跨境第三方支付平台频繁返款也会被系统判定为可疑目标。此前就有卖家反映其信用卡因为Paypal返款太多被银行冻结，甚至导致无法进入店铺后台。

▲图片来源于知无不言

除此之外，AMZ123了解到，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

新规指出，自3月1日起，个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途，并且微信、支付宝等个人收款码不得用于经营收款。

目前，跑分平台通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账，从而帮助诈骗团伙洗钱已成为一种常见手段。而这一新规的实行，意味着卖家的交易流程更为规范，也更有利于公安机关打击非法洗钱活动和税务乱象。

对于卖家而言，在交易过程中进行货款结算时，也需慎之又慎，警惕被非法机构利用沦为洗钱工具，同时也要避免直接使用对公账户频繁向私人账户转账，以免被系统判定违规导致资金被冻结。

对此跨境卖家银行卡屡遭冻结的现象，你有什么想说的？欢迎在评论区留言分享~

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