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大批用户被冻结!泰国银行“误伤”卖家,解冻排号日限30人?

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2025-09-15 10:02
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大批银行账户被冻结,回应来了

解冻步骤复杂或对卖家造成影响




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泰国大批银行账户突遭冻结



9月15日消息,据 BBC 及泰媒报道,近期泰国出现银行账户无预警冻结事件,部分账户甚至出现 “负余额” 异常情况。据了解,泰国警方为遏制网络诈骗、洗钱等违法活动,加大对 “人头账户”(用于违法活动的他人账户)的打击力度,在 9 月 12 - 13 日集中冻结大量可疑账户。

泰国央行 9 月 13 日回应称,账户异常分两类原因:

一是 9 月 1 日部分银行技术故障,未及时更新交易数据导致余额显示过期(次日修复,涉事银行需赔偿用户);

二是警方要求冻结涉诈账户,部分冻结金额超账户实际余额,造成 “负余额”,央行已要求银行逐一核实纠正。

央行消费者保护助理行长达拉妮表示,反网络诈骗行动中心(AOC)与商业银行加大资金追踪力度,冻结账户仅限接收过 “骡子账户” 资金的账户,但调查范围扩大可能波及更多账户。

目前央行已联合 AOC、TCSD 及商业银行磋商,9 月 14 日会议后已出台新措施优化冻结 / 解冻流程,减轻对无辜用户的冲击。

TCSD 或 1441 号行政长官办公室(AOC 1441)被授权通过核查账户资金流向、财务模式是否正常交易,以及账户持有人姓名是否与反洗钱办公室(AMLO)和警方冻结账户关联,为无辜用户解冻,目前部分账户已恢复使用。

一组数据清晰表明,泰国 “冻结账户” 已非偶发事件,而是呈现常态化趋势。据泰国数字经济部发言人披露,在过去两年中,AOC 1441 已冻结了 821,090 个银行账户,相当于每天冻结 1,269 个账户。





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  想解冻没这么容易



此次账户冻结风波不仅带来资金与履约风险,从实操层面看,账户解冻的办理难度也有所增加 —— 据社交平台用户反映,部分泰国银行柜台已贴出通知,每天仅受理 30 个外国人客户的身份核验业务,若超过数量需次日再来办理。

图源:小红书,下同

而类似风险并非首次出现,大约 8 月底泰国盘古银行就曾发生大面积账户冻结,当时银行要求用户在 30 天内访问开户分行,携带有效护照及所需身份验证文件,方可继续使用账户,这也从侧面反映出泰国银行账户管控的不确定性。

对于急需解冻账户恢复运营的跨境电商卖家而言,无疑进一步延长了问题解决周期。


从影响来看,资金流转中断可能导致现金流承压 —— 多数卖家会在泰国开立本地账户,用于接收 Lazada、Shopee 等平台回款,以及支付物流费、仓储费和本地供应商货款。

若账户遭遇冻结,部分账户可能出现 “仅能进账无法提现” 的情况,导致平台回款 “趴账”,难以支撑日常运营;不排除有卖家因无法及时结算物流费用,被暂停取件服务。

尤其对中小卖家而言,本身现金流较为紧张,若冻结金额较大,可能错过补货节点,进而影响临近消费旺季的库存储备。

此外,履约环节或受波及,进而影响客户信任。泰国消费者对物流时效要求较高,通常期望下单后 3 - 5 天内收货,若账户冻结导致卖家无法及时支付物流费用,订单发货延迟率可能上升,相关投诉量或随之增加。

若用于退款的账户受影响,消费者退货后的退款流程可能拖延,易引发客诉升级,部分老客户或转向竞品店铺,甚至有消费者在下单前主动询问卖家账户状态,对店铺转化率造成间接影响。

针对上述潜在影响,建议卖家立即联系在泰合作银行(优先选择曼谷银行、盘谷银行等合规性较高的机构),确认运营账户与回款账户的风险状态;若主力账户当前正常,建议额外开立 1 个备用账户或接入合规第三方支付,避免单一账户依赖。

尤其需警惕黑中介的违规开户服务 —— 此前市场上曾有黑中介宣称 “花 1 万元即可在免签状态下开立泰国银行卡”,但已有案例显示,部分卖家通过这种方式开户后,存入的数百万元资金因账户开户流程不合规、身份核验存疑,被冻结后无法解冻,最终导致重大损失。

同时,及时关注银行和官方发布的最新消息,尽快按照要求准备和提交材料,以避免因账户问题对业务造成不必要的损失,也可以考虑咨询专业的财务顾问或法律人士,获取更准确和全面的应对建议。

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