美国嘉信证券开户最新流程记录
45
一键完成百千笔付款，超低费率+极速到账，一年轻松帮你省下数十万。
关于嘉信证券（Charles Schwab）
嘉信证券是美国大型综合券商，面向符合条件的非美国居民提供 Schwab One International Account。
这个账户可以投资美国上市股票、ETF、期权、共同基金、债券等产品。
和第一证券相比，嘉信更像综合型大券商：产品、工具、客服和投研更完整；但开户门槛、资料要求和流程复杂度也更高。
更适合长期美元资产配置
嘉信不是只用来买几股美股的工具。它更像一个完整的美国券商账户，适合长期买入美股、ETF、美债、基金等资产。
如果你的目标是长期配置标普 500、纳指 ETF、分红股、美债或美元现金管理类产品，嘉信的使用场景会比较舒服。
美国本土大券商，账户稳定感更强
嘉信是美国大型综合券商。对很多大陆用户来说，第一次把美元资产放到海外券商，最关心的不是佣金便宜几毛钱，而是平台够不够大、规则够不够清楚、账户能不能长期用。
这一点是嘉信相对很多互联网券商的核心吸引力。
美股和 ETF 长期持有成本低
嘉信的美国上市股票和 ETF 在线交易通常是 0 佣金。对长期买入持有的人来说，这个成本结构比较友好。
但要注意，0 佣金不等于完全没成本。期权、OTC 股票、人工服务、债券、外汇转换、电汇等项目可能另收费。
产品和工具比较完整
嘉信可以覆盖美股、ETF、期权、债券、基金等产品，也有 thinkorswim 这类进阶交易工具。
但新手不用一开始就把所有功能都打开。尤其是保证金、期权、复杂交易权限，不懂就不要乱开。
声明
我是六月初注册的，这篇文章只做记录，不构成任何投资建议、开户指导、税务建议或法律意见。
注册两天之后账户是可以正常登陆，但是一直到三周之后，收到了站内短信，说国际账户还在审核，目前没有消息。
所以我无法确定账户是否正常，以下只做记录。
需要的资料
护照，或页面允许的其他政府身份证件。 最近的地址证明，比如银行账单、信用卡账单、水电煤账单等。 海外邮箱。 美国手机号
，用于接收验证和后续账户联系。 英文地址写法，最好和地址证明一致。
注册流程
1. 进入官网，选择 China
国内ip直接打开，官网地址：https://www.schwab.com/
进入官网后先确认地区，选择 China，避免进错地区页面。
点击 Open an account。
2. 选择居住国家和账户类型
居住国家选择 China。
账户类型选择个人账户。
继续进入国际经纪账户页面。
这里会提示账户费用、最低余额和需要准备的材料，点 Get started。
3. 同意国际账户声明
阅读声明后，选择“我同意”。
4. 填写个人信息
姓名、出生日期、国籍等按护照真实填写。
姓和名不要写反，拼音尽量和证件一致。
用英文填写。
手机号这里建议用美国号码；
邮箱也建议海外邮箱。
5. 填写护照信息
证件类型选择 Passport，按护照填写号码、有效期、签发国家。
6. 完成验证
选择可用的验证方式，按页面接收验证码。
输入收到的验证码后继续。
7. 创建登录信息
设置登录 ID 和密码。
8. 填写居住地址
地址用英文填写，最好和后续上传的地址证明一致。
可以截图发给豆包说明怎么填写
可信联系人按自己需要选择。
没有就继续。
9. 填写投资目的和资金来源
投资目的、资金来源按真实情况选择。
就业状态、职业、雇主和工作地址也按真实情况填写。
10. 回答合规问题
是否为上市公司董事、高管、10% 股东，是否与券商、交易所、FINRA 等机构有关联，按真实情况回答。
11. 选择无纸化和账户功能
电子文件一般直接继续。
保证金、期权、thinkorswim 按真实需求选择；
期权等级和交易经验按真实情况填写。
后续协议页逐项勾选确认，不懂的不要乱开，尤其是期权和保证金。
填写财务情况和投资经验。
同意条款，然后下一步。
12. 确认协议
后面进入账户协议、电子交付、现金功能、保证金和期权风险等确认页面。
逐项读完后按页面勾选。
这个一般是选择第一个。
13. 上传护照和地址证明
按页面上传护照和居住证明。
文件要清晰，姓名和地址要能对应。
居住证明我使用的是信用卡账单pdf。
14. 提交申请，等待审核
提交后进入审核。
账户、保证金、期权可能分别审核。
W-8BEN 怎么填
账户申请后，系统会提示完成 W-8BEN。
这个表格用于证明你是非美国人士，并申请可能适用的税收协定待遇。
选择个人。
国外 TIN 国家选择中国，中国个人一般填写身份证号。
下面这个图注意，是否是“邮政信箱”，要选择否。
我这里截图不对。
地址也是英文填写。
姓名用大写英文，邮箱和上面一样。
号码就国内手机号。
同意协议。
这一步会有个六位数的电子签名确认码，要先保存起来，后面要用到。
密保问题自己设置。
继续。
全部写否。
条约优惠
如果你是中国税务居民，并希望申请中美税收协定下的相关待遇，“此提交是要求获得条约优惠吗？”这里通常按本人情况选择“是”，国家选择中国。
后面的 Special Rates and Conditions，普通美股/ETF 股息场景通常不需要特殊条款，选否。
提交 W-8BEN
附加文件没有要求就继续。
法律认证按页面勾选；
追溯性声明不确定就不要乱勾。
然后输入前面的确认码。
签名的话，如果前面当时写名称是大写，这里也要大写。
提交成功后，会看到完成页面。
两天之后账户是可以正常登陆，但是一直到三周之后，收到了站内短信，说国际账户还在审核，所以目前没有消息。
