AMZ123跨境卖家导航
拖动LOGO到书签栏,立即收藏AMZ123
首页跨境头条文章详情

注意!有卖家银行卡遭冻结!这样操作或被销户!

5793
2022-02-14 17:24
2022-02-14 17:24
5793


2月13日,据一位Shopee卖家在微博上爆料,其一张平安icon银行卡莫名遭到冻结,经银行工作人员的查询,原因系其私人卡接收了来自跨境电商第三方收款账户的资金汇入,即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境收款平台。
 
▲图片来源于微博@我是404
由于是经由公账户汇款至个人卡,公安部为了防止洗钱活动,对于出现这类转账交易的个人卡的进行冻结。
据悉,该Shopee卖家一直使用派安盈收款,近一年结算均通过个人平安银行卡,就在被止付之前还进行了两笔交易,涉及金额逾4000元。
该卖家表示,出台这一政策后,对于跨境卖家而言,以后收款结算都只能提现到公司对公账户,再转汇至个人卡上。而被冻结的卡只能作销户处理,5年内不能在同一家银行开户。
 
据银行柜员透露,该卖家并非个例,在此之前已有不少卖家因这类问题而销户。
一位卖家反馈,其一张绑定连连支付用于提现的私人建设银行卡同样不幸中招。起初无法进行线上交易,向银行柜台咨询后才得知,因有公账户和其私人账户频繁交易,系统怀疑其涉嫌洗钱行为而将银行卡冻结。
实际上,近两年来公安机关不断加强力度打击违规资金流动,因此类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。

随着国家对反洗钱越来越重视,为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,日前,中国人民银行、公安部等11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
由此可以看出,随着跨境洗钱乱象的猖獗,有关部门也不断开展“断卡活动”以打击这类违法犯罪行为。因此为了严控资金出境,但凡涉嫌境内外可疑交易的账户都可能会被冻结。现如今,除了货款交易过程中涉及非法资金周转外,绑定跨境第三方支付平台频繁返款也会被系统判定为可疑目标

除了反洗钱,卖家还应该警惕收款导致的“税务合规”问题。从国内头部主播薇娅被13亿天价罚款,到雪梨、林珊珊分别追缴并加收滞纳金6555.31万元、2767.25万元中可以看出,国家对于电商税务合规的决心。大部分跨境卖家在收款的过程中,从第三方账户直接转入个人账户,绕过了公司,避开企税、增值税,甚至也没有主动申报个税。无论是有意还是无意识,都存在偷税漏税的嫌疑。

在越来越严苛的条件下,各位做跨境电商的卖家需多几个心眼,多关注一些实时政策,以免辛苦做起来的店铺受影响。在收款卡方面,如果是个人账户的,尽快改成公司的对公账户。当然,随意更改银行卡是会被亚马逊盯上,很容易触发审核,更改之前应注意以下几点:
1.换收款账号之前请,提前开case向亚马逊说明需要更换收款账号的需求
2.更换亚马逊收款账号,请务必确保账号的持有人名字和地址与亚马逊信息一致,卡号信息和新的收款账号信息一致
3.如果因为账号提供方的服务变更而需要切换,请一定要仔细查看他们的通知,如果通知里有包含已经将您的账号做了报备之类的暗示,请务必切换至对方提供给你的新账号,因为此类报备仅限于对方提供的新账号,如果切换到别家会大大提高触发审核概率。






本内容来源于网络,如有侵权,请联系删除!

免责声明
本文链接:
本文经作者许可发布在AMZ123跨境头条,如有疑问,请联系客服。
最新热门报告作者标签
25年墨西哥假日消费加速线上化,消费者支出更理性
AMZ123获悉,近日,德勤发布的《2025年假日购物研究》显示,2025年墨西哥假日消费正在明显向线上渠道转移,消费者的购物行为更加理性和有计划性。调查覆盖墨西哥、哥伦比亚、秘鲁、阿根廷和哥斯达黎加等国家,共计超过1500名受访者。调查结果显示,在墨西哥,33%的消费者计划将21%至55%的假日消费完全通过在线渠道完成,反映出当地电商市场的成熟度持续提升。尽管线上消费占比不断提高,传统零售渠道在墨西哥仍保持一定地位。调查中,27%的受访者表示计划前往百货商店购物,19%的消费者仍会选择服装专卖店。这表明,墨西哥市场正在形成线上与线下并行的消费结构,而非单一渠道主导。通胀和经济不确定性依然深刻影响消费者决策。
插座式电暖器火了,在TikTok上架30天卖出220w+
20块的国产电暖器在TikTok溢价7倍,仍遭疯抢
【侵权快讯】25-cv-15611 Keith代理Marusha Belle 24张版权发案!189家店铺中招!
本案涉及的版权信息如下,共24张图片,未经授权以下图片及原告官网的其他作品都不能擅自使用,请卖家们仔细排查,避免侵权!
跨境通再遭起诉,涉案超千万!
近日,“跨境电商第一股”跨境通宝电子商务股份有限公司(以下简称“跨境通”)因新增一起涉案超百万美元的诉讼再度引发市场关注。这起由历史担保引发的纠纷,将本就深陷困境的跨境通再次推至聚光灯下。AMZ123获悉,跨境通近期发布公告,披露其新增一起重大诉讼案件,涉案金额为182.94万美元(约合人民币1288.25万元),约占公司最近一期经审计净资产的1.54%。▲图片来源于:巨潮资讯网根据公告,此次诉讼的原告为知名数字营销服务商深诺互动数字营销有限公司。
海南封关落地,卖家盯上“双15%”税收优惠
近段时间,跨境电商圈里,“海南”一词的热度正在悄然攀升。背后是两条清晰的逻辑线:一边是国内税务环境持续收紧,合规成本上升,利润空间被挤压;另一边,则是海南目前全岛已然封关,一套独立于内地的贸易与税收新体系正在浮出水面。这一推一拉之间,海南正从一个地理概念,演变为部分卖家战略布局中一个值得评估的“新坐标”。谈海南,绕不开“低税率”。AMZ123获悉, 目前海南自贸港最具辨识度的政策标签之一,是业内近期谈及的“两个15%”:企业所得税:对符合条件的企业,减按15%征收; 个人所得税:对符合条件的个人,其个税实际税负超过15%的部分予以免征(等价于“实际税负封顶15%”)。
关税围堵再升级!日欧英墨接连出招,跨境卖家成本暴增!
日本取消小额包裹免税,让超1.7亿件中国商品成本直接增加10%。而欧盟、墨西哥、英国等主要市场也在2025年末同步加码,宣布加征关税、取消豁免政策。日本取消小额免税,成本激增最大日本市场的政策变动最为彻底,影响也最为直接。2025年12月4日,日本自民党税制调查会正式提出税制修正案,核心是全面废止已实行多年的“1万日元(约合人民币456元)以下进口商品免税政策”。自2026年1月起,所有进入日本的跨境商品,无论价值高低,均需统一缴纳10%的消费税。此举旨在消除海外平台(如Temu、SHEIN)利用免税优势对日本本土零售业造成的“不公平竞争”。影响远不止10%的消费税。
东莞又一外贸大厂宣布停工!
AMZ123获悉,近日据媒体报道,东莞清溪镇知名玩具制造工厂——长荣玩具(东莞)有限公司宣布自2025年12月23日起实施阶段性停工停产。据了解,长荣玩具厂成立于1998年,主营玩具研发与制造,产品涵盖遥控玩具车等多个品类,鼎盛时期工厂员工规模曾达上万人,带动了当地及周边区域的发展。停工原因在长荣玩具厂发布的《停工通知》中已有说明。通知指出:“受市场需求变化,玩具行业需求萎缩以及国际宏观经济环境影响,公司近期面临严重经营困难,年度收入同比下降超于40%,资金紧绌。经过全面评估,公司决定依据相关规定,实施为期两个月的暂时性停工放假。”通知同时表示,公司将尽力解决经营问题,若情况好转将及时复工。
乐天市场VS雅虎购物:卖家入驻门槛与盈利模式对比
AMZ123获悉,在日本电商市场中,乐天市场、亚马逊以及雅虎购物构成了核心竞争格局。其中,同为“购物中心型”平台的乐天市场与雅虎购物,在出店成本、手续费结构、用户消费行为以及促销机制等方面存在显著差异。电商平台选择影响卖家初期投入、获客方式及中长期增长路径的重要决策因素,本文将详细分析卖家运营乐天市场与雅虎购物时差别。与以商品为核心的“商品目录型”平台不同,乐天市场与雅虎购物均采用“入驻型”模式,卖家以独立店铺形式入驻平台,拥有较高的页面设计与品牌表达自由度。消费者不仅购买商品,也更容易形成“在特定店铺消费”的认知,这一结构有利于卖家沉淀复购用户并打造长期品牌价值。
突发!亚马逊后台系统又崩溃
AMZ123获悉,自12月23日下午起,陆续有多位卖家发帖反馈亚马逊后台系统再次出现异常。此次故障主要表现为卖家在创建货件时,页面反复提示“出错了。请尝试刷新页面。如果不起作用,请删除工作流程,然后创建一个新工作流程。”然而,即便卖家多次按照提示尝试刷新或重新操作,问题依然未得到解决,导致无法正常创建货件。“我也是这样,从昨天下午到今天都创建不了。”“我就说怎么一直建不了 我还以为是我远程的问题。”“我试了一下午,还以为怎么了。”据了解,此次系统故障波及范围较广,影响包括欧洲站、美国站在内的多个站点。尽管部分卖家提出了一些临时应对方法,例如可以手动填写发货数量,或者重复开货件与更换vpn等方式。
中国跨境卖家抢占新主场,出海游戏规则变了
十年前,流量红利、政策温床、廉价供应链等时势造就了跨境行业的的几何式爆发。然而时代巨轮滚滚向前,无声碾过野蛮生长和走量厮杀的旧秩序,在全球经贸局势波诡云谲的2025年,跨境出海从市场环境到竞争路径再至行业格局,无一不在加速重构。在这个游戏规则悄然转变的时代,跨境卖家开始积极寻找一个能够在撬动确定性增长的同时,承载价值深耕、品牌与用户深度链接的阵地。而面对这一风向,TikTok Shop早已为卖家搭好了舞台。2025年,TikTok Shop跨境自运营(POP)模式展现出强劲势能,黑五大促对比年中翻倍增长,跑出无数靠好商品、好内容、好营销、好服务实现生意增长与品牌建设双开花的出海商家。
亚马逊新功能上线,卖家转化率有救了!
关注公众号回复“加群”加入卖家交流群在数字购物时代,消费者的购买路径日益复杂,往往需要多次比较才会下单。为帮助卖家精准把握消费者决策的关键时刻,亚马逊广告近期对亚马逊品牌推广和亚马逊商品推广进行了全面升级,推出多项亚马逊广告新功能。首先亮相的是“品牌推广预留展示份额”,采用预付定价模式,让广告稳定出现在品牌词搜索结果首页顶部。这一创新的亚马逊广告投放方式,测试数据显示品牌关键词展示份额从63%大幅提升至99%,点击归因销售额增长143%。2026年初,亚马逊品牌推广合集将迎来全新升级,取消场景图和自定义标题要求,聚焦产品本身展示。
不是你操作错了,亚马逊今天确实出了两个 BUG
今日分享「不用拆变体,如何实现自然流量翻倍?」
明年1月起,亚马逊将延长FBM退款处理期
AMZ123获悉,近日,亚马逊宣布,将于2026年1月26日更新自配送卖家(Fulfilled by Merchant,FBM)的退款政策,主要调整卖家处理退货退款的时间规则。亚马逊表示,此次调整旨在优化卖家的退货管理体验,并给予卖家更多时间对退回商品进行检查。按照新政策,自配送订单的退款处理期限将从原先的“收到退货后2个工作日”,延长为“4个自然日”。在大多数退货送达日期下,卖家可获得更长的处理时间,用于确认商品状态并决定是否退款。不过,如果卖家在收到退货后的4个自然日内仍未完成退款处理,亚马逊将可能自动向买家发起退款。
亚马逊季度税务报告正式推送:卖家数据为何“对不上账”?
这两天,不少亚马逊卖家几乎在同一时间,收到了来自平台的一封“重量级”邮件。图源:卖家爆料邮件内容并不复杂:根据中国最新监管要求,亚马逊需要按季度向中国税务机关报送中国卖家的相关经营数据,并且会将同一份季度税务报告同步给卖家本人查看。首份报告已覆盖 2025年7月至9月,下载链接仅保留7天。表面来看,这是一件“信息更透明”的好事。但真正打开报告后,卖家圈却迅速炸锅——图源:知无不言大量卖家发现:报告里的收入、利润、成本,和自己平时核算的账,差得不止一点点。一、亚马逊季度税务报告,到底报了哪些内容?先明确一个事实:这份报告并不是“卖家利润表”,而是平台按监管要求生成的一份信息披露报告。
亚马逊关联ASIN常出现在哪些流量位置?
在亚马逊平台上,ASIN是商品的唯一标识,而关联ASIN的合理布局,直接影响着产品的曝光与转化。对于刚入行的新手卖家而言,不了解ASIN在平台中的流量分布规律,往往会导致推广资源错配、流量抓取不足,甚至错失爆款打造机会。许多新人卖家在运营初期常陷入“有产品却无人访问”“广告花费高但转化差”的困境,其背后一个重要原因就是对关联ASIN的流量入口和展示机制缺乏认知。掌握ASIN常见的流量位置,是提升曝光、优化广告投放、实现自然流量增长的关键一步。
宠物类目再出爆款!一款训狗神器在TikTok卖出百万
冬天,起床困难是常态。积雪地滑, 出门不便,打工人宁愿扣钱也要与被窝多温存几分钟,但广大养宠家庭却难以享受这份“特权”,尤其是狗主人们。TT123观察到,这一微观需求近日为TikTok美区一宠物用品卖家所捕捉,其上架不过“足月”的训狗神器,目前已捞金百万元。01宠物“社会化”神器“你叽里咕噜说啥呢。”铲屎官表示,不懂,也不需要懂。旋即掏出一神秘长方体, 对着狗子一顿“施法”,世界旋即安静下来。切换场景,换条狗狗,一键止吠的效果依旧拔群。不是AI,也并非剪辑或科技消音,是真·一键让狗狗平复心情的训狗神器,展现以上场景的TikTok带货视频,成功引起狗圈一阵沸腾。
《2025年东南亚膳食营养补充剂电商深度洞察》PDF下载
根据中国医药保健品进出口商会和海关数据,2025年上半年我国膳食补充剂出口额22.51亿美元,同比增长9.9%,呈持续增长状态。中药酒2025年上半年同比增长74.1%,显示负载中国传统医学文化产品的出口潜力。
《TikTok Shop 2025年全站点Q3季报》PDF下载
2025年前三季度,TikTok Shop在全球市场继续保持强劲增长势头。截至第三季度结束,累计GMV已突破414亿美元。美国站依旧稳居全球第一,前三季度GMV达112亿美元:东南亚仍是总体增长最具韧性的板块,印尼站以83.4亿美元位列第二,增速较上季度保持稳定,与泰国(69亿美元)、越南(52亿美元)继续构成区域主力。马来西亚(40亿美元)与菲律宾(37亿美元)表现同样稳健。
《2026掘金指南:全球全品类20大消费趋势报告》PDF下载
生活百货类关键趋势解读 消费电子类关键趋势解读 消费品类关键趋势解读 时尚品类关键趋势解读
《亚马逊生活日用品类攻略手册》PDF下载
作为日常生活不可或缺的重要组成,生活百货品类覆盖范围广泛,包括家居用品、家具、车用配件、户外装备、园艺 工具、运动器材、家装用品、厨房、玩具以及宠物用品等众多领域。这类产品不仅是满足基本生活所需,更体现了人们对美好生活的向往和追求。
《掘金泰国-市场洞察与战略机遇报告2025》PDF下载
随着全球经济一体化的加速,泰国作为东盟的核心枢纽,凭借其独特的地缘优势庞大的消费市场以及持续优化的营商环境,成为众多企业战略布局的重要目标。本报告深入剖析泰国市场的政策红利、消费趋势、产业机遇以及合规挑战,旨在为有志于开拓泰国市场的中国企业提供行动指南,助力企业在东盟这片充满活力的土地上把握机遇、应对挑战、!实现可持续发展。
《2025欧美假日购物季营销指南》PDF下载
2025年美国假日购物季零售额预计同比仅增长1.2%,总销售额约1.359万亿美元,虽仍保持正增长,但为2009年以来最低增速,市场正在步入低增长的新常态。
《2025年跨境电商东南亚市场进入战略白皮书》PDF下载
东南亚电商,正以惊人的速度复刻中国电商高速增长的黄金时代。2024年东南亚电商GMV达到1284亿美元,短短5年涨幅超过3倍。全球电商2024年GMV增幅最快的十大市场中,东南亚独占四席。东南亚是拥有约6.7亿人口的广阔市场,在现今全球关税的不确定性大格局下,因其电商基建完善,利好的贸易政策,和更高的年轻人口占比,成为跨境卖家生意拓张焦点之一。
《2025年TikTok Shop玩具品类行业报告(欧美站)》PDF下载
分析TikTok Shop美国市场、英国市场、西班牙市场、墨西哥市场等主流市场点短视频及直播电商数据,选取TikTok与玩具爱好品类相关的内容进行分析报告。
亿邦动力网
消除一切电商知识鸿沟,每日发布独家重磅新闻。
侃侃跨境那些事儿
不侃废话,挣钱要紧!
跨境电商干货集结
跨境电商干货集结,是结合亚马逊跨境电商卖家交流群内大家在交流过程中最常遇到的问题,进行收集整理,汇总解答,将会持续更新大家当前最常遇见的问题。欢迎大家加入跨境电商干货集结卖家交流群一起探讨。
跨境数据中心
聚合海量跨境数据,输出跨境研究智慧。
跨境平台资讯
AMZ123旗下跨境电商平台新闻栏目,专注全球跨境电商平台热点事件,为广大卖家提供跨境电商平台最新动态、最热新闻。
AMZ123会员
「AMZ123会员」为出海者推出的一站式私享服务
AMZ123选品观察员
选品推荐及选品技巧分享。
亚马逊全球开店
亚马逊全球开店官方公众号,致力于为中国跨境卖家提供最新,最全亚马逊全球开店资讯,运营干货分享及开店支持。
首页
跨境头条
文章详情
注意!有卖家银行卡遭冻结!这样操作或被销户!
檬牛跨境
2022-02-14 17:24
5793


2月13日,据一位Shopee卖家在微博上爆料,其一张平安icon银行卡莫名遭到冻结,经银行工作人员的查询,原因系其私人卡接收了来自跨境电商第三方收款账户的资金汇入,即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境收款平台。
 
▲图片来源于微博@我是404
由于是经由公账户汇款至个人卡,公安部为了防止洗钱活动,对于出现这类转账交易的个人卡的进行冻结。
据悉,该Shopee卖家一直使用派安盈收款,近一年结算均通过个人平安银行卡,就在被止付之前还进行了两笔交易,涉及金额逾4000元。
该卖家表示,出台这一政策后,对于跨境卖家而言,以后收款结算都只能提现到公司对公账户,再转汇至个人卡上。而被冻结的卡只能作销户处理,5年内不能在同一家银行开户。
 
据银行柜员透露,该卖家并非个例,在此之前已有不少卖家因这类问题而销户。
一位卖家反馈,其一张绑定连连支付用于提现的私人建设银行卡同样不幸中招。起初无法进行线上交易,向银行柜台咨询后才得知,因有公账户和其私人账户频繁交易,系统怀疑其涉嫌洗钱行为而将银行卡冻结。
实际上,近两年来公安机关不断加强力度打击违规资金流动,因此类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。

随着国家对反洗钱越来越重视,为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,日前,中国人民银行、公安部等11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
由此可以看出,随着跨境洗钱乱象的猖獗,有关部门也不断开展“断卡活动”以打击这类违法犯罪行为。因此为了严控资金出境,但凡涉嫌境内外可疑交易的账户都可能会被冻结。现如今,除了货款交易过程中涉及非法资金周转外,绑定跨境第三方支付平台频繁返款也会被系统判定为可疑目标

除了反洗钱,卖家还应该警惕收款导致的“税务合规”问题。从国内头部主播薇娅被13亿天价罚款,到雪梨、林珊珊分别追缴并加收滞纳金6555.31万元、2767.25万元中可以看出,国家对于电商税务合规的决心。大部分跨境卖家在收款的过程中,从第三方账户直接转入个人账户,绕过了公司,避开企税、增值税,甚至也没有主动申报个税。无论是有意还是无意识,都存在偷税漏税的嫌疑。

在越来越严苛的条件下,各位做跨境电商的卖家需多几个心眼,多关注一些实时政策,以免辛苦做起来的店铺受影响。在收款卡方面,如果是个人账户的,尽快改成公司的对公账户。当然,随意更改银行卡是会被亚马逊盯上,很容易触发审核,更改之前应注意以下几点:
1.换收款账号之前请,提前开case向亚马逊说明需要更换收款账号的需求
2.更换亚马逊收款账号,请务必确保账号的持有人名字和地址与亚马逊信息一致,卡号信息和新的收款账号信息一致
3.如果因为账号提供方的服务变更而需要切换,请一定要仔细查看他们的通知,如果通知里有包含已经将您的账号做了报备之类的暗示,请务必切换至对方提供给你的新账号,因为此类报备仅限于对方提供的新账号,如果切换到别家会大大提高触发审核概率。






本内容来源于网络,如有侵权,请联系删除!

咨询
官方微信群
官方客服

扫码添加,立即咨询

加群
官方微信群
官方微信群

扫码添加,拉你进群

更多
订阅号服务号跨境资讯
二维码

为你推送和解读最前沿、最有料的跨境电商资讯

二维码

90% 亚马逊卖家都在关注的微信公众号

二维码

精选今日跨境电商头条资讯

回顶部