注意！有卖家银行卡遭冻结！这样操作或被销户！

檬牛跨境

6083

2022-02-14 17:24

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檬牛跨境

2月13日，据一位Shopee卖家在微博上爆料，其一张平安icon银行卡莫名遭到冻结，经银行工作人员的查询，原因系其私人卡接收了来自跨境电商第三方收款账户的资金汇入，即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境收款平台。

▲图片来源于微博@我是404

由于是经由公账户汇款至个人卡，公安部为了防止洗钱活动，对于出现这类转账交易的个人卡的进行冻结。

据悉，该Shopee卖家一直使用派安盈收款，近一年结算均通过个人平安银行卡，就在被止付之前还进行了两笔交易，涉及金额逾4000元。

该卖家表示，出台这一政策后，对于跨境卖家而言，以后收款结算都只能提现到公司对公账户，再转汇至个人卡上。而被冻结的卡只能作销户处理，5年内不能在同一家银行开户。

据银行柜员透露，该卖家并非个例，在此之前已有不少卖家因这类问题而销户。

一位卖家反馈，其一张绑定连连支付用于提现的私人建设银行卡同样不幸中招。起初无法进行线上交易，向银行柜台咨询后才得知，因有公账户和其私人账户频繁交易，系统怀疑其涉嫌洗钱行为而将银行卡冻结。

实际上，近两年来公安机关不断加强力度打击违规资金流动，因此类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。

随着国家对反洗钱越来越重视，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，日前，中国人民银行、公安部等11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

由此可以看出，随着跨境洗钱乱象的猖獗，有关部门也不断开展“断卡活动”以打击这类违法犯罪行为。因此为了严控资金出境，但凡涉嫌境内外可疑交易的账户都可能会被冻结。现如今，除了货款交易过程中涉及非法资金周转外，绑定跨境第三方支付平台频繁返款也会被系统判定为可疑目标。

除了反洗钱，卖家还应该警惕收款导致的“税务合规”问题。从国内头部主播薇娅被13亿天价罚款，到雪梨、林珊珊分别追缴并加收滞纳金6555.31万元、2767.25万元中可以看出，国家对于电商税务合规的决心。大部分跨境卖家在收款的过程中，从第三方账户直接转入个人账户，绕过了公司，避开企税、增值税，甚至也没有主动申报个税。无论是有意还是无意识，都存在偷税漏税的嫌疑。

在越来越严苛的条件下，各位做跨境电商的卖家需多几个心眼，多关注一些实时政策，以免辛苦做起来的店铺受影响。在收款卡方面，如果是个人账户的，尽快改成公司的对公账户。当然，随意更改银行卡是会被亚马逊盯上，很容易触发审核，更改之前应注意以下几点：

1.换收款账号之前请，提前开case向亚马逊说明需要更换收款账号的需求。

2.更换亚马逊收款账号，请务必确保账号的持有人名字和地址与亚马逊信息一致，卡号信息和新的收款账号信息一致。

3.如果因为账号提供方的服务变更而需要切换，请一定要仔细查看他们的通知，如果通知里有包含已经将您的账号做了报备之类的暗示，请务必切换至对方提供给你的新账号，因为此类报备仅限于对方提供的新账号，如果切换到别家会大大提高触发审核概率。

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