“避税天堂”被移除，离岸账户死期到了？

随着全球经济的不断发展，各国对税务地要求也越来越透明化，在跨境电商和其他行业，总有人绞尽脑汁地逃税、漏税，让相关部门无可奈何。不过，这一现象的发生将随着全球“避税天堂”的逐渐消失而减少。

离岸账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸人收款的选择，但现如今却因为银行整体合规要求的提高成为众矢之的，掀起一阵离岸账户关停潮。

近期，香港银行大批量清理账户、关闭大量的异常账户和“僵尸户”，不少外贸企业纷纷中招。甚至有传闻“11月底之前，绝大部分离岸公司账户将被清退”。

小编获悉，近日在卢森堡举办的一次会议上，阿联酋、瑞士、马绍尔群岛等国家和地区正式被欧盟从“避税天堂”的名单中移除。对那些试图避税的企业和个人而言无异于晴天霹雳。

获悉，随着旺季的来临和“避税天堂“的变动，很多离岸账户面临被清退和封号的危险，卖家要注意防范。

小编常听人说，离岸账户可以帮企业减少汇损、开源节流，在跨境电商行业里，离岸账户更是深得卖家喜爱，然而凡事都有两面性，离岸账户这几年也爆发出了一系列大问题，比如开户难、莫名关停等。

此前有消息表明香港将大规模清退、关停离岸账户，不少人收到香港银行发出的调查信和关户通知书。这一举动再次表明国家和地区对税收的重视，那些想要投机取巧避税的企业和个人还是按规矩办事的好，否则吃亏的还是自己。

业内人士表示，那些被查或被冻结的账号，主要存在于这三种情况：

1、公司成立多年，账户开立多年但是一直做零申报不做审计报税的公司是重点打击的对象；

2、有高金额高收入的账户和企业，有洗钱和换外汇迹象的账户是重点清查对象；

3、收入600万港币以上的账户是重点清查对象。

而这些被关闭的企业账户中，大部分都是经营正常贸易的企业，由于被银行通知时没有及时提交信息、或者没有按照要求达到一定量的余额沉淀、或者达不到足够的交易量，难以被识别为正常贸易行为，都会存在被清退的风险”。

不知道大家有没有发现，这几年跨境电商行业对合规化的要求越来越明显，很多制度逐渐变得透明化，卖家投机取巧的可能性越来越小。

在小编看来，任何行业都有相应的制度和规则需要参与者去遵守，跨境电商也不例外。随着行业在全球范围内的不断扩渗透，越来越多卖家投身跨境电商，如果不朝着合规化方向发展，必将受到反噬，所以大家一定要遵守行业规则，切勿以身试法。

对于尚且未遭受到查封或冻结的卖家而言，规避或降低风险则为重中之重。小编为大家总结了以下十点：

1、确保交易背景真实性，尽量保留完整交易单据，以防有需要时提交给银行审核。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。

3、采取公对公付款，最好使用一部分L/C以确认贸易身份，尽量减少个人交易。

4、保持账户活跃度，超过3个月不活动的账户很可能被清理。

5、尽量避免大额资金的急进急出，保持账户有一定的存款。

6、确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，及时回复银行的通知，积极配合银行调查。

7、不要把账户借给朋友收汇或付汇。

8、绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局，一定不能心怀侥幸去助纣为虐。

9、香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。

10、建议多开一个备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，期间公司无法收付款。