离岸账户有什么风险？如何避免离岸账户关闭风险？
68202022-03-26 15:33
2022-03-26 15:33
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现在科技的发展不断的在上升，离岸账户对于外贸人应该不陌生，离岸账户是指存款人在香港或者在国外地区开设的银行账户，会有人问开设离岸账户有没有风险。让小编为大家解答吧！
离岸账户有什么风险？
离岸账户让企业能够在国内通过网银自由挑拨境外资金，不受国内外汇管制，同事可以方便企业进行境外投融资，具有很多好处，但开立香港离岸账户也一样存在风险。
任何事物都有两面性，离岸账户在给企业带来便利的同时，也可能会被非法投机者所利用，目前“洗钱”、“逃汇”等非法行为有大部分是通过离岸账户进行转化的。还有一部分投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。离岸银行是非法认识用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。
如何避免离岸账户关闭风险？
- 保持资本流动。企业需要频繁操作账户，停用3个月以上的账户将被关闭；一般半年以上没有使用记录，银行会认为客户不需要这个离岸账户，可能导致账户被关闭；另外要保证离岸账户有一定的存款，不欠钱。
- 避免资金快进快出。在正常的商业运作中，会有采购成本和利润。但如果比如客户账户上一收到50万就经常在短时间内转账50万，可能有合理的理由分两次支付，但是频繁的操作必然会让银行对账户的使用产生质疑。
- 避免处理“未知账户”，如非交易对手、非行业账户(公司在换行业或拓展行业时需要提前向银行备案)。
- 避免与除股东、董事和员工之外的私人账户进行交易。公司交易尽量做到公开对公开，最好用信用证的一部分来确认你的交易状态。公司账户只能用于经营目的，接受股东注资，分配工资，分配利润。
- 请确保为银行保留的邮寄地址、手机号码和常用电子邮件地址有效。如果收到银行的调查单，如合规调查单，应及时提供并回复银行，配合银行的一切相关调查，避免因银行未收到任何回复而导致账户被关闭的风险。
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跨境科普达人
2022-03-26 15:33
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