跨境风控“知识点”大放送，和拒付说再见丨iPayLinks+系列沙龙第一期成功举办

2019年1月15日，iPayLinks+系列沙龙正式启动。开篇系列以“揭开跨境电商风控神秘一角”为主题，集结业内资深人士以及律所、财税、合规、风控等各界相关专家，持续和大家分享“跨境电商资金安全那些事儿”。

作为整个系列沙龙的第一站，iPayLinks把举办地安排在中国“跨境电商大本营”深圳。

本次沙龙集结了一众出海电商行业大卖，并特邀金杜律师事务所的金牌律师合伙人前来助阵，从法律角度详解跨境电商企业的现状和发展。

金杜律所合规业务合伙人冯晓鹏律师首先上台，进行了关于2019年跨境电商新政合规主题分享。

冯律师提到，随着国内首部《电商法》上线，电商法元年来临。2019将是国家促进跨境电商发展的一年，同时也是跨境生态圈整合规范的一年。跨境电商企业、支付企业和物流企业分工细化、各司其职，做好业务合规的把关才能成为蓬勃发展的基石。

随后，金杜律所的另一位合伙人周蕊律师为大家带来了“电商企业的融资上市概况与融资上市路径选择”的主题分享。

截至2018年12月，我国电子商务（含B2B、B2C、跨境电商、O2O、电商物流）已上市的企业共53家，其中跨境电商企业占据9家。跨境电商自2014年来开始发力，越来越多的企业受到资本追捧，前景一片大好。

最后，iPayLinks高级销售副总裁Joyce从牌照资质、数据保护、风控服务和解决方案全面分析，介绍了iPayLinks如何保障商户资金安全。

Joyce提到，洗钱风险和欺诈风险是跨境收款主要会面临的两大资金风险，尤其是对于独立站商户而言。除了商户本身的合规性，洗钱风险也会因商户账户被盗而产生。而欺诈风险主要指面对国际黑卡组织在全球范围内进行的银行卡盗用盗刷，商户在缺少判断与防范措施的情况下，很容易产生因被盗卡者提出拒付而造成的损失。

iPayLinks通过对入驻商户进行实名认证、交叉身份验证、核对国际黑名单等多维度的身份识别，并实时监控每笔交易的金额、频率、流向、性质等是否异常，全方位防范洗钱风险。

面对欺诈风险，iPayLinks针对因黑客盗刷、货不对板、未收到货物等原因产生的拒付事件，都会为商户提供不同的防范与应对措施。

iPayLinks拥有行业领先的风控管理委员会，包含以“数据建模专家团队”为核心的7组专业风控团队，通过7*24实时全面的系统及业务监控保障商户交易及账户安全。

iPayLinks风控流程

从2015年成立至今，iPayLinks致力于为中国出海企业提供一站式跨境收付款解决方案。iPayLinks始终严格遵循收单行和卡组织的交易和运行规则，并已获得国际卡支付PCI-DSS Level-1行业最高安全认证。

5大专业资质安全认证

同时，按照全球各个国家对数据保护/隐私保护的法规要求，iPayLinks以行业最高标准建立完善的安全交易系统，严格保障用户信息及资金安全。未经本人的授权，iPayLinks绝不会将用户的信息透露给第三方。

短短一下午的分享，大家都表示干货满满，对跨境支付风控的关键点和iPayLinks的风控安全体系有了更加深入的了解。在最后的自由讨论与答疑环节，到场商户和嘉宾讲师互相交流，进行深入探讨。

本次沙龙的圆满结束，也意味着iPayLinks+系列沙龙正式开启。

2019年，iPayLinks+系列沙龙将陆续在全国范围内开展，分享内容也将涵盖跨境企业注册和资金账户管理、跨境交易及经营合规的痛楚和破局等角度。在系列沙龙下一站，我们还将和四大会计事务所进行合作，为大家带来全球税务合规方面的专业分享。