涉案上万亿元，关闭1300多家公司…揭秘国内最大地下钱庄案！
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摧毁13个地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人117个，涉案交易流水上万亿元人民币，该案涉及国内外68个犯罪组织，逾1300家公司！
我们今天来说一说这迄今为止国内最大的地下钱庄案——“9·8”特大系列地下钱庄案’！
惊天大案
流水上万亿为多种金融犯罪“服务”
除了非法买卖外汇外，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道。其中“丁某某非法买卖外汇案”“丁某某骗取出口退税案件”（下文我们详细说明）在地下钱庄在虚假贸易、资金流动过程中扮演了重要的角色。
疯狂外汇买卖获利上亿元
案件从一个养貉农民银行账户的端倪开始说起。
2015年初，七台河警方开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。
经过对两千张银行卡的排查，发现了蛛丝马迹。一个普普通通姓李的农民账户上每年都有一笔固定的2000余万元的汇入，来源是黑龙江某皮革公司。
“我们就立足李某某，查了他的账户，发现了异常。”办案人员朱孔勤说。
在进一步调查中发现，李某的账户由勃利县一皮革销售有限公司控制，而处于这个公司控制之下的账户还有几十个，从2012年至2015年间流转资金高达3亿！
根据线索，警方对该皮革厂的外汇账户进行调查，发现其中1100万美金来源于三家香港公司，法定代表人为来自山东菏泽的梁氏兄弟梁某丰和梁某华。
他们凭借在国外经商攒下的人脉以及外汇渠道，将这些外汇通过香港公司输送至内地，用非法手段开设得来的200多个账户进行周转“洗白”，再卖给外贸公司赚取高额差价利润。
顺藤摸瓜，警方查获其非法买卖外汇的离岸公司，与之有着多笔大额美金交易的丁某某也暴露出来了！
据澎湃新闻报道称2012年丁某某在俄罗斯做生意因国际形势经营惨淡，她就回到晋江用丈夫庄某设的名字注册了泉州伍路兴贸易有限公司。
2013年七八月份梁联络她，让其帮助销售美金，许诺每销售一万美金给她20至30元人民币提成，丁卖了几笔后，看到买卖美金可以赚取利润，就用弟媳李某治的身份在香港注册了金瑞龙贸易有限公司干起这个行当。
2011年至2015年丁某某在香港成立9家离岸公司并在香港银行开户伙同他人与梁等地下钱庄进行非法资金结算买卖外汇等交易活动数额达9.93亿美元。
伪造出口“资金流”和“货物流”
骗取巨额出口退税
除了非法买卖外汇，丁某玲的地下钱庄还涉嫌伪造“货物流”，以同一批货物来回进出海关，多次骗得巨额退税。
她最早以丈夫名义在国内创立的伍路兴公司具有自主进出口贸易权 ，因而在正常的贸易往来之中，认识了货代公司的经营者。
“货代公司为了获得更大利益，想将那些不能退税的货物进行出口退税，就将这些货物数据卖给我，并为我提供货物流票据，我再到其他企业虚开出相同物品的增值税发票，之后我再通过控制的地下钱庄，从香港向伍路兴公司转入美元，以显示有出口结汇，完成资金流，从而骗取出口退税。”丁某某供述了其中的整个流程。
七台河警方称2012至2015年丁某某地下钱庄伙同厦门10家报关行，将没有进出口权的中小企业真实出口的货物，以丁某某控制的公司名义骗取国家出口退税733.7万元。
据悉，“9·8”特大系列地下钱庄案中，涉及俄罗斯、新加坡等国家和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄犯罪团伙、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人。
地下钱庄“换汇”
外贸企业受灾区
通过地下钱庄非法买卖外汇，中间存在着资金风险，不但不受法律保护，还有可能面临财产损失和法律风险。
在虎门做服装出口生意的张先生称“几年前通过地下钱庄做外贸，结果国外的客户把钱打到地下钱庄之后，地下钱庄看见数额比较大，就卷款消失了……”
受害较深的是外贸老板王某，2020年9月份，王某收到一笔美金货款，因为急需用钱，就在QQ群里找了个换汇的中介，兑换了约4万美金的人民币，中介把等额的人民币打到王某指定的招商银行账户。王某心想应该也没啥事。
没想到过了一段时间，王某发现这张招商银行卡不能正常使用了，除了换汇收到的二十几万人民币外，卡内还有原来的几十万资金。王某通过发卡行柜台了解到：这张卡是被北方某地警方冻结的，不仅如此，警方还怀疑他有涉案嫌疑，差一点就要面临牢狱之灾。
以上案例来看，对于我们中小微外贸企业来说，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑，守住法律底线，才能守好“钱袋子”。
国家“零容忍”
严厉打击地下钱庄！
从2019年开始，国家严打地下钱庄以及外币对敲等活动，始终对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”，持续加大惩戒力度，依法严厉打击地下钱庄。
截至2022年，警方一直在重拳打击地下钱庄类违法案件，其中破获百亿元级别以上地下钱庄案就有数十起：
2020年，浙江义乌特大钱庄案告破，打击地下钱庄团伙14个，抓获犯罪嫌疑人上百人，总计涉案金额超过1200亿元；
2021年，甘肃特大地下钱庄案告破，涉案金额756亿元；（点击查看具体内容）
2021年，湖北麻城特大地下钱庄案告破，涉案金额143亿元；
2021年，上海“歼击21”行动，打击涉案金额250亿元的地下钱庄，取得巨大成果；
2022年，扬州高邮警方侦破了一起非法从事资金汇兑“地下钱庄”案件，涉案金额累计400亿余元。（点我查看具体内容）
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注：本文综合来源于雪球、新华社、新华网、澎湃新闻等，如有疑问请联系小编~
