外贸人在电商平台如何避免收款账户被冻结？
外贸账户相关问题全解析
在国际贸易中，账户一旦被冻结，将会对正常贸易往来产生极大影响，那么外贸从业者该如何应对这种情况呢？
账户被冻结的原因
许多人对账户被冻结感到十分困惑，明明正常使用账户，为何会突然被冻结呢？其实主要分以下两种情况。
一种是上游账户涉嫌诈骗。即客户通过诈骗让受害者将货款转移到账户用于购买商品和服务或请求部分代付。只要受害者报案并立案，当地公安局有权冻结任何存疑账户，不论银行和地点。会从受害人汇款账户源头查询，相关联账户都面临被冻结风险。
另一种是上游账户涉嫌洗钱。很多客户因无法通过正规途径收付美金，会通过地下钱庄或委托换汇方式处理资金，将美金或人民币交付代理人，代理人通过非正规途径兑换后再支付给国内收款人，这类资金因脱离银行监管，是国家重点打击对象。
简单来说，就是自己的账户与涉及违法账户产生直接或间接关联，被公安局认为存疑而冻结。
为何外贸人员账户被冻结居多
当前外贸企业常因无进出口权或无进项发票、工厂无法提供发票等原因选择买单出口。从监管角度看，买单出口处于灰色地带，真正出口主体和收款主体不一致，需依靠地下钱庄或第三方回流国内。外贸企业无法判断转入资金是否涉及其他非法交易，结果导致成为监管重点关注对象，银行账户频繁被关停，资金被冻结，甚至影响公司及股东董事征信。
账户被冻结后的正确处理方式
发现账户被冻结不要慌乱。当银行卡被冻结，余额显示为 0，状态为只收不付时，可以先等待 3 天，看是否自动解除冻结，因规定银行卡被冻结后 3 天内相关机关会检查流水，若无大问题会自动解冻。若未自动解除，就需主动处理。一般每张银行卡单次冻结上限为半年，但办案人员可根据案情继续冻结，意味着银行卡可能无限期被冻结，主动处理总比等待好。
具体可按以下步骤。
了解冻结详情
先去开户银行查询冻结天数，找银行客户经理咨询冻结原因和办案机关、冻结公安局、经办警官及联系方式等，银行都可查询到这些信息。
积极联系，配合调查
得知办案机关名称和联系方式后积极联系，若联系不上可带身份证去当地办案机关了解情况并配合调查。联系上经办警官后，他会告知涉案款项和需准备的资料。若需上门说明，不用害怕，实事求是提供所能提供的，并耐心解释外贸模式。一般需提供以下材料。
证明合法身份的资料，如公司营业执照、身份证、员工卡则需公司授权证明、银行流水、荣誉证书、政府权威资质等。
被冻结银行卡基本资料及开户以来交易明细并拷贝电子数据。
证明涉案收入合法的资料，如订单、装箱单发票、报关单、出货单/提单、资金出项流水走向和记录、上下游对接证人和信息身份证明、所有对应聊天记录等。
证明与上家打款人关系的资料。
银行卡账户解冻申请。
等待处理结果
经办警官通常无解冻权限，负责调查所有材料和证据，其上级可决定是否解冻，若急切，可申请写紧急解冻申请书。理论上，地级公安局可直接决定冻结和解冻，所以可根据实际情况与警官友好沟通催促。同时要注意，经办过程中警官可能询问调查与涉案款项不相关账户和流水，可在不合理情况下争取合理拒绝。
如何注意和规避冻结风险
尽量让客户通过自身银行账户汇款。若委托付款，务必与客户沟通确保无风险，提前了解被委托方付款资质，如公司名称、电话、地址、网址等。若未经告知收到不明来源货款，先不处理，与客户沟通确认，搜索付款公司联系方式确认真实性。尽量不帮客户代收代付，除非特别知根知底，代收只从客户本身账户代收且必须正规途径收款出货。多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。不得参与私下买卖外汇。不要频繁开展换卡、注销等操作。不要出借银行账户，不借用员工个人银行账户。与客户签订订货合同。
从事外贸行业，对客户付款方式无绝对决定权，那么冻结再解冻再冻结的循环必然不断重演。有人说办信用卡，有人说用亲戚卡，有人说每年换卡，有人说每天及时清帐，更有人说用公帐收款。其实管理外贸账户关键在于三点：规划账户用途，规范合法身份，尽可能完善收入证据链。总结就是：平均资金，完善证据。有时外贸人无法避免被冻结局面，但希望能挺直腰板走在解冻路上。
