“洋骗子”8招骗术大揭秘--国际贸易欺诈风险识别与防范

当今国际贸易风云变化，险象环生，海外买方欺诈案件层出不穷。希腊、保加利亚、肯尼亚、乌干达……诈骗案件在国际蔓延，呈现出涉案国别增多、欺诈形式花样翻新等特点，甚至出现智能化、组织化、规模化的倾向。

相比国内的一些骗子，这些“洋骗子”往往“专业素质”更高，对贸易、法律、运输、金融等知识融会贯通，手段多样、隐蔽性强，让出口企业防不胜防。现盘点并揭露国际贸易中“洋骗子”的各类骗术，供广大出口企业参考。

一、伪装成知名买方的代理人

中间商大致分两种，一种作为代理人身份存在，不需要承担付款责任；另一种自行采购，需要独立承担付款责任。一些不良中间商在自行采购的过程中，会把自己说成是某知名买方的代理人，误导企业以为合同是和知名买方签订，付款责任落在知名买方身上。出口企业等事后被知名买方“拖欠”货款并经追偿才明白，知名买方根本不是自己的买方，也无付款责任，自己的买方其实就是中间商，而这时中间商早已逃之夭夭。

二、冒名顶替知名买方 

相比上一种“洋骗子”，有些恶劣的骗子更直接，直接冒充其他买方下单。这种行骗手段越来越普遍，而且很容易得逞。原因在于国际贸易中，合同基本以签字为主，不需盖章，造假成本很低。假公司如何去提货呢？除记名提单外，其他提单一般都可以转让，通过在提单上简单的背书，假公司便可以以自己名义直接去提货了。

三、勾结货代无单放货 

控制提单是企业控制收汇风险比较常用手段，比如采用见提单复印件付款的方式。但是提单在手，货物已经被买方提走的情况已是屡见不鲜。货物怎么会被无单放货的呢？出口企业拿到的可能不是船公司签发的提单，而是货代签发的提单；特别在FOB情况下，货代由买方指定，一些小货代跟买方有业务往来，往往会听从买方指示。这些货代不怕被告吗？在国内要告这些货代很困难，很多货代在中国根本没有注册和营业机构；即使在中国有营业机构，其规模也大多很小，可追偿性很低。

四、采用无法控制货权的运输单据

信用证和D/P控制风险的一个前提是，信用证出现不符点或者D/P被拒收后，单证还会退回来，货物还可以控制住。但是许多国际运输单据（包括一些提单）并不代表物权凭证，控制单证，并不能控制物权。这些情况下，运输公司往往并未违背国际操作惯例，起诉运输公司也未能赢。一些狡猾的骗子会利用这些单据不能控制货权的特点，在信用证项下、D/P项下指定要求提交这些运输单证，然后一边拒收单证，一边又提走货物。

五、利用特殊海关政策的漏洞

一些国家（地区）对货物退运有着特殊规定，货物被拒收后，出口企业如果想拉回来或者转第三国，必须要获得原买方同意退货的书面声明。如果不能得到买方的配合，或通过其他途径证明货物权属，货物就会在一定时间后被海关拍卖。这些国家（地区）的一些骗子就利用这一海关特殊规定，诈骗中国企业。一般这些骗子不会直接拒收货物，而找各种理由拖延付款，目的就是尽量拖到拍卖时间。随着拍卖时间的临近，这些骗子的真面目就会暴露出来，要求以极低的价格卖给他。

六、网络黑客诈骗  

一些不良分子，抓住现代国际贸易采用电子邮件交往越来越频繁的特点，利用现代信息技术手段进行诈骗。一般是国外买方在收到货物之后、支付货款之前，接到要求变更收款账号的邮件指示（实际上，邮件由“网络黑客”操纵，通过入侵单方或双方的邮件系统，使买方产生出口企业要求其变更汇款路径的错觉，从而达到骗取货款的犯罪目的）。一旦买方根据指示付款后，货款很快被转移或被提取。出口企业因迟迟未收到货款与买方核对时，双方才发现货款被骗。

七、利用银行的违规操作

   信用证和D/P，在一定条件下都是相对比较安全的支付方式，但是一些金融落后国家（地区）的银行，存在银行不按国际规则操作的情况，比如进口国银行在D/P项下未获得买方付款、或L/C项下未获得买方付款和承兑情况下放单给买方。“洋骗子”利用银行的这种不规范操作，骗取出口企业的货物。

八、冒名银行工作人员

 在一些通过银行结算的支付方式中，比如通过银行托收，通常由我国银行根据国外指示的地址通过国际邮递寄送全套单证，进口国银行收到单证后，提示买方付款或承兑赎单。一些“洋骗子”冒充进口国银行的工作人员，给予错误的国外银行地址并冒名顶替接收邮递，并不需要付款或承兑即可轻松通过骗取提单提货。

风险提示

结合历史以来处理的多起买方诈骗案件，在此建议出口企业在订单面前谨慎甄别： 

       （一）提高警惕，识别风险信号 

       事实证明，交易金额不大、买方“好说话”、单据交银行等并不意味着贸易就没有风险，有意诈骗的买方会通过各种手段使出口企业放松警惕。因此出口企业应在合同签订、货物生产、装船出运、交单托收等各个环节都把好风险控制关。在货物出运后，更要积极跟踪货物流转情况，及时催收货款，增强风险意识，做好风险防范。 

      （二）借助资信调查和评估，多方了解买家信息 

      俗话说“知己知彼，百战不殆”。出口企业在同国外买方交易前，资信调查必不可少。在进行国际贸易的过程中，建议事先通过专业渠道了解买方的资信状况，包括买方公司的注册信息、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据，是否有不良纪录等，并注意与从买方处直接获得的信息进行比对，做到交易时心中有数，并在出现相关风险时能加以分析作出合理判断及决策。

       当前国际环境依然错综复杂，不稳定不确定性因素仍然较多，特别是部分国别或行业受宏观因素影响整体风险偏高，因此，建议我省出口企业在交易中切勿放松警惕，加强对细节的敏感性，注重风险判断和甄别。