AMZ123跨境卖家导航
拖动LOGO到书签栏,立即收藏AMZ123
首页跨境头条文章详情

注意,这些国家的汇款,你可能无法入账!

11318
2019-08-01 22:01
2019-08-01 22:01
11318


客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,货款该怎么收?
客户所在的国家货币贬值、通货膨胀严重,货物拒收怎么办?


美国对外制裁不断升级,国际经济局势紧张,企业出口面临的贸易风险和商业风险呈上升趋势……除了层出不穷的“制裁威胁”,还有多国货币贬值、通货膨胀严重,请出口企业与外贸人注意外汇、货物拒收等风险。


客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,因此汇款上有困难。给大家提个醒:与俄罗斯、伊朗和土耳其、巴基斯坦等客户做生意时,请务必提前核查确保收汇渠道畅通!


1

风险预警之土耳其


土耳其地缘风险增加,制造业持续低迷,通货膨胀水平与失业率双双高企,经济陷入衰退。


美国制裁风险--据俄罗斯卫星新闻通讯社7月14日报道,土耳其国防部称,第七架搭载新一批S-400防空导弹系统组件的俄罗斯飞机已经于周日抵达土耳其。


此前,美国国防部副部长表示,若土耳其获得俄防空导弹系统,美国国会可能就此讨论对土耳其进行制裁,土耳其地缘政治风险增加。


经济下行、货币贬值--土耳其央行数据显示,2018年第四季度土耳其经济下降2.4%,2019年第一季度下降2.6%,据预测,第二季度GDP也将下降2%。


4月,土耳其出口总额为144.80亿美元,同比增长4.57%;进口总额为174.62亿美元,同比下降15.05%;贸易逆差为29.82亿美元。全球贸易摩擦及潜在的美国制裁,将对土耳其未来的贸易产生负面影响。


7月6日,土耳其总统撤换了土耳其央行行长职务。此举引发投资者对央行独立性的担忧。8日,里拉兑美元一度大跌3%,贬值至6月底以来的最低水平。


近年来,土耳其货币对内贬值,通货膨胀水平一路上扬,远超其5%的通胀控制目标,2018年10月达到高峰值25.24%。在土耳其央行将关键利率上调至24.0%后,通胀水平缓慢下降,2019年5月CPI同比为18.71%,但仍然处于高水平。通货膨胀率仍将超过17%,远高于2018年初的10.3%。
特别提示


请出口商注意,进口国的货币大幅、迅速贬值将造成当地进口商的成本上升,所以部分土耳其商人会选择暂停贸易,甚至暂停尾款支付。土耳其买家拒收货物及拖欠货款案件频发,国别风险显著攀升。

1

风险预警之巴基斯坦


通胀率创5年来新高--巴基斯坦统计局日前发布数据显示,2018—2019财年,其经济增速预计为3.29%,低于预期目标6.2%,亦创下近9年来的新低。其平均通货膨胀率达7.34%,创下过去5年新高。该通胀率高于政府制定的6%目标,更远高于同期3.3%的经济增速。
巴政府指出,电力、燃气价格上涨,投入成本增加以及汇率波动是导致通胀率高企的主要原因。针对当前形势,巴政府将2019—2020财年的通胀率目标大幅上调至11%至13%区间。


1

风险预警之伊朗


伊朗和美国目前的紧张关系大家有目共睹,大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。伊朗经济下行,船公司由于担心制裁有牵连纷纷避而远之,结算通道被关闭,可谓伤痕累累。


伊朗国内的经济和营商环境持续恶化。由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构,所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。


高通货膨胀率--据伊朗统计中心最新报告显示,与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%,伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇(给伊朗政府)的比例,5月份刚将外汇出售比例提高到60%,去年11月份已将该比例提高到50%,此前出售比例更低。被全面围堵的伊朗政府即使竭泽而渔也要补上外汇的窟窿,可见伊朗国内经济状况多么糟糕,伊朗货币更是一落千丈。特别是这个月,据伊朗统计数据显示,本月伊朗家庭支出比去年同期同样商品花费多支出了52.1%,很显然民间实际的通胀率比官方通报的数据要严重的多。


1

风险预警之俄罗斯


对于俄罗斯来说,来自美国、欧盟的制裁从2014年中开始基本上就是“家常便饭”了,一轮接着一轮。最近,欧盟打算继续延长对俄罗斯的制裁。


6月20日,欧盟表示:同意延长对俄罗斯的经济限制半年至明年1月底。同日,俄罗斯方面表示,近几年的限制受到巨大损失的可并不是俄罗斯。俄罗斯称,据估算,俄罗斯损失约500亿美元,而美国损失170亿美元,欧盟损失2400亿美元。


1

风险预警之叙利亚


16个自然人和实体被列入制裁名单--5月9日,白宫发布声明称,美国总统特朗普决定将对叙利亚的单方面制裁制度再延长一年,即美国在2004年至2012年对大马士革采取的一系列各种限制措施将继续有效。这些限制措施包括冻结叙利亚一些个人和法人实体在美国的资产,并禁止向叙利亚出口某些类别的美国商品和服务。


6月11日,美国OFAC决定将叙利亚的16个自然人和实体列入SDN清单,理由是他们向叙利亚总统巴沙尔和/或叙利亚政府提供了实质性的支持。


被制裁高风险国家如何规避风险交易


有人会问说,明明是美国制裁的,跟中国银行有什么关系?为什么中国的银行接收不了汇过来的美金?因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律,同时也要考虑到国际惯例银行对高风险地区的款项往来确实很敏感,因为若被查到,将被处罚甚至销户。


俄罗斯在2014年就已经被经济制裁,但是有的公司依然能和俄罗斯客户正常贸易,所以这些问题是有方法可解的。

1

建议核查方式如下


  • 让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。


  • 在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。


1

建议做如下风险应对


  • 对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。

  • 经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。

  • 做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。

  • 最后,投保出口信用保险,转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则,虽说不复杂,但也没你想的那么简单。


高风险国家分类

第一类:受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴,这5个国家是受联合国和/或美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
查询方式:联合国制裁名单查询网站:https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁名单查询网站:
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二类:受美国(和/或)欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来,美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示,当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行),其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行,也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。
查询方式:美国OFAC制裁名单查询网站:
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
欧盟制裁名单查询网站: 
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国)、沙特、土耳其等,来自这些国家的美元付款,涉嫌为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供金融服务,有可能会被美国核查,或者国内的一些银行为避免摊上事儿,也会主动进行核查。今年7月1日,史上最严的反洗钱新规实施,同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款,引得广大出口商纷纷吐槽。
查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行
第四类:未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等,这些国家国内政局不稳,与美国若即若离,被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务,我们银行也是比较谨慎的。
查询方式:
每家国内银行政策不同,详询银行。

高风险国家名单如下,大家收款时注意了!

请避免与以上国家有公司银行汇款收发关系!对于以上高危国家,可以选择西联汇款、速汇金、中国银行个人账户T/T付款。

Tips


此外,以下国家可以签订合同,但需要向银行提供所必须的各种证明关系,以证明业务合法。


国家包括:阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括:
1. 反洗钱调查表
2. 风险承诺函
3. 说明:出口方、付款方、三方关系


另需要注明:此货物未经停伊朗港口,由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担,与银行无关。


以下这些国家中国银行无法收款,款项会原路返回,包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、俄罗斯。


针对不清楚是否制裁的国家或地区,如:中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款,可以退税吗?


答案是,可以!但是一定要注意这些:


目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定,出口企业申报以人民币结算的出口货物退(免)税,所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同,仅在电子数据申报方面有所区别,即在出口退(免)税明细数据中增加相应的标志。


简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗、迪拜的人民币付款是否能退税,因为退税与外汇的来源国是没有关系的。

人民币退税的具体操作


外贸企业:
外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退(免)税时,可单独向主管税务机关申报,也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出口明细录入时只有“美元离岸价”栏,以人民币报关的,可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价,须在备案栏标注“KJ”,业务代码选择“KJ 跨境贸易”。


生产企业:
生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中,“原币代码”栏必须填写“RMB”;“原币币别”必须填写“人民币元”;“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写;“原币汇率”栏填写“100”;“美元汇率”栏按实际汇率填写;备案栏标注“KJ”,业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。

| 本文内容来源于海运网


免责声明
本文链接:
本文经作者许可发布在AMZ123跨境头条,如有疑问,请联系客服。
最新热门报告作者标签
泰国将对低价跨境包裹征收最高30%关税和增值税
AMZ123获悉,近日,泰国海关部门宣布,自2026年1月1日起,对所有跨境进口商品征收关税和增值税,并正式取消价值低于1,500泰铢跨境包裹的免税政策。该政策调整旨在缩小税收漏洞,改善国内中小企业在电商领域面临的竞争环境。根据泰国海关部门的说明,原有的低价跨境包裹免税制度在过去几年推动了跨境电商的快速增长,但也导致大量低价商品以免税或低税方式进入市场,对本土中小企业形成明显压力。数据显示,上一个财政年度内,低价免税包裹进口总值已超过300亿泰铢。为确保新规顺利实施,泰国海关已与Lazada、Shopee、TikTok Shop、Temu和Shein等五大跨境电商平台签署合作备忘录。
波兰11月电商销售额同比增长6.6%,Temu等平台继续增长
AMZ123获悉,近日,波兰统计局(GUS)最新公布的数据显示,2025年11月波兰零售销售在固定价格下同比增长3.1%,增速与去年同期持平,但环比10月下降3.3%。在整体零售增速保持稳定的背景下,线上渠道继续扩大其市场影响力,成为推动零售结构变化的重要力量。数据显示,2025年11月线上销售额同比增长6.6%,明显高于整体零售增速。电商在零售总销售中的占比也由2024年11月的10.7%上升至11.0%,而在2025年10月底这一比例为9.3%,显示出年底促销季对线上消费的明显拉动作用。行业专家指出,在经历疫情期间的高速增长后,波兰电商市场已进入相对成熟阶段。
美国智能电商市场或在2030年达5000亿美元,AI影响力扩大
AMZ123获悉,近日,咨询机构贝恩公司在最新分析中指出,随着“代理式人工智能”(Agentic AI)加速发展,到2030年,美国智能电商市场规模约为3000亿至5000亿美元,约占美国电商交易额的15%至25%。这一趋势或将深刻改变消费者的购物方式以及品牌的竞争格局。贝恩将“智能电商市场”定义为由AI代理发起、影响或直接完成的交易,这类交易可以通过第三方平台进行,也可以由品牌自有网站承载,与当前主要依赖AI辅助搜索、推荐和商品发现的购物模式有所不同。分析认为,电商正在进入一个关键转折点,AI的角色正从“辅助决策”向“直接执行购买、完成结账并协调履约”转变。
亚马逊墨西哥招聘8000名临时工,加强假日季配送能力
AMZ123获悉,近日,亚马逊墨西哥宣布,为应对2025年节庆购物季带来的订单高峰,已招聘8,000名临时员工,使季节性用工规模增至超过23,000人,相关人员将服务于墨西哥全国500多个城市,重点保障高峰期包裹按时送达。亚马逊表示,此举是其在物流基础设施和人力资源方面持续扩张的一部分,旨在提升节日期间的配送效率与稳定性。自2015年进入墨西哥市场以来,亚马逊在当地的物流网络规模已扩大至最初的30倍,目前在全国运营40多个物流设施,其中13个位于墨西哥城大都会区。该区域城市密度高、交通复杂,是配送难度最大的地区之一。亚马逊指出,正是这些运营挑战推动公司不断加大在人员配置和技术系统方面的投入。
Shein法国站将恢复运营
AMZ123获悉,近日据外媒报道,法国巴黎司法法院作出一项裁决,驳回了法国政府要求电商平台Shein在法停业整顿的请求,允许该平台恢复在法国的业务。不过,法院同时向Shein发出禁令,要求其必须建立有效的年龄验证机制,否则不得重新上架可能涉及色情内容的成人用品。此次诉讼源于今年10月,Shein平台被曝在法国市场销售“童颜充气娃娃”,法国消费者监督机构DGCCRF随后介入调查。Shein在事件曝光后随即暂停了在法国的平台业务,并表示相关商品由第三方卖家销售,已予以下架。法国政府随后向巴黎法院提出申请,要求责令Shein停业整顿三个月,这一处罚力度在跨境电商领域颇为罕见。
塔吉特缩短服装生产周期,匹配社媒爆火趋势
AMZ123获悉,近日,据外媒报道,Target(塔吉特)正加快其自有服装品牌的运转速度,通过大幅压缩生产周期和引入生成式人工智能工具,使时尚产品的上市节奏更接近社交媒体传播速度。在经历一段业务停滞期后,塔吉特正通过重构设计、采购和生产流程,推动服装业务更快速响应市场趋势。塔吉特表示,85%的Z世代和千禧一代消费者希望在首次在社交媒体上看到某一流行商品后的24小时内完成购买,这一消费预期对品牌的反应速度提出了更高要求。塔吉特虽然尚未完全达到这一速度,但已通过多项改革显著缩短内部周期。
美国41%美妆销售已转向线上渠道,消费者购物行为转变
AMZ123获悉,近日,根据NielsenIQ的最新数据,消费者购买行为正在发生结构性变化。全球美妆行业在2024年实现了7.3%的同比价值增长,电商渠道成为推动行业增长的核心力量。其中,美国市场约41%的美妆及个人护理产品销售通过线上渠道完成。全球美妆市场规模在2025年预计达到1万亿美元,美国贡献约1050亿美元,线上销售正在持续削弱传统实体零售的主导地位。从区域表现来看,拉丁美洲和非洲———中东地区成为全球美妆市场增长最快的区域,增速分别达到19.1%和27.1%。北美和西欧市场同样保持稳健增长,增幅分别为7.8%和7.7%。
圣诞季单量骤跌,一批卖家广告费狂飙!
作者 | 林含@AMZ123声明 | 此文章版权归AMZ123所有,未经允许不得转载当圣诞钟声临近,亚马逊卖家们期盼的订单“圣诞老人”却并未如期而至。一边是少数卖家爆单的喜悦,另一边则是更多卖家面对提前“冻结”的销量曲线,陷入困惑与焦虑。AMZ123获悉,为了迎接即将到来的圣诞旺季,亚马逊于12月16日9点启动"圣诞限时特卖",活动将持续至12月25日23:59分,涵盖多品类商品优惠。数以万计的跨境卖家原本期待着一场持续至25日深夜的销售盛宴。然而,预期中的单量狂潮并未均匀降临,取而代之的是一场急剧分化的市场“压力测试”,并在活动后期演变为大范围的销量下跌。活动伊始,市场的分野便已清晰可见。
深圳又发钱!这些跨境企业瓜分超3000万
在中国跨境电商的版图上,深圳是一座无法被忽略的“灯塔”。这里不仅聚集了全国近半的跨境电商主体,更以其完整的产业链、活跃的创新氛围和敏锐的市场嗅觉,持续引领着行业的趋势与变革。近日,深圳再度“遥遥领先”,给跨境企业“发钱”了。AMZ123获悉,12月16日,深圳商务局发布了2025年度中央资金(跨境电子商务企业市场开拓扶持事项)拟奖励项目公示的通知,拟发放奖励超3000万元。▲图片来源于:深圳市商务局网站通知显示,专项资金申报对象为具备海外独立站业务的跨境企业。最终,共有21家企业的36个独立站项目获得支持,涵盖智能家居、新能源、消费电子、运动科技等领域大卖。
销量腰斩!Temu卖家陷入流量寒冬
系统崩了、单量没了、广告爆了——2025年12月的跨境卖家社群,这类吐槽已成为高频词汇。从平台系统突发宕机导致订单处理停滞,到大批商品链接无预警下架,叠加年末本应爆发的消费需求迟迟未现,跨境电商行业正经历一场意料之外的震荡,而Temu卖家群体的体感尤为强烈。AMZ123获悉,自12月以来,不少卖家均反映Temu店铺流量、销量十分低迷。而到了12月中下旬,这种低迷情况更是进一步加剧,多个产品甚至出现了“销量连续多日下滑”的极端情况。“最近猛跌,真的是淡得不行了。”“Temu销量掉完了,看这情况都懒得上品了。”“天塌了Temu流量怎么能下降那么多,说好的圣诞旺季呢。
美国41%美妆销售已转向线上渠道,消费者购物行为转变
AMZ123获悉,近日,根据NielsenIQ的最新数据,消费者购买行为正在发生结构性变化。全球美妆行业在2024年实现了7.3%的同比价值增长,电商渠道成为推动行业增长的核心力量。其中,美国市场约41%的美妆及个人护理产品销售通过线上渠道完成。全球美妆市场规模在2025年预计达到1万亿美元,美国贡献约1050亿美元,线上销售正在持续削弱传统实体零售的主导地位。从区域表现来看,拉丁美洲和非洲———中东地区成为全球美妆市场增长最快的区域,增速分别达到19.1%和27.1%。北美和西欧市场同样保持稳健增长,增幅分别为7.8%和7.7%。
跨境人必看!DDP、DDU、DAP、LDP到底有何区别?
DDP、DDU、DAP、LDP在跨境电商领域容易弄混淆。这次铭志会对每个术语的定义、买卖双方的责任划分、潜在风险以及适合的卖家画像等多个维度进行阐述,旨在为跨境电商卖家,提供一份清晰、实用且专业的行动指南。 一、DDP-完税后交货1、定义DDP是指卖方需要承担将货物从发货地运送到买方指定的目的地国家内某个具体地点的一切责任、风险和费用。 2、买卖双方责任(1)卖方责任· 全程物流: 负责从起运地到最终目的地的所有运输安排 。· 出口清关: 办理货物在出口国的所有海关手续。· 进口清关: 办理货物在进口国的所有海关手续,这是DDP与许多其他术语的关键区别 。
90%抽检玩具不合规!法国加强电商平台玩具的监管力度
AMZ123获悉,近日,法国竞争、消费与反欺诈总局(DGCCRF)发布了2025年度玩具安全调查结果。调查显示,在电商平台销售的玩具中,存在高度集中的合规与安全风险。被抽检的玩具中,90%存在不合规问题,超过60%被认定为危险产品。相比之下,线下及自营电商等传统玩具销售渠道整体合规水平明显更高。本次调查共覆盖近2000家玩具相关经营主体以及5家大型电商平台,其中4家为境外平台。相关平台单个平台的月度独立访客量介于700万至2200万之间。调查显示,电商平台市场在2024年已占法国玩具零售分销总营业额的20%以上,成为监管部门重点关注对象。
字节25年利润预计将达500亿美元,TikTok带动增长
AMZ123获悉,近日,据彭博社报道,字节跳动有限公司预计在2025年实现约500亿美元利润,创下公司历史新高。这一表现主要得益于旗下TikTok在电商、直播购物以及海外市场的快速发展。知情人士透露,字节跳动在今年前三季度已实现约400亿美元净利润,超出公司内部对2025年的利润预期,其盈利规模接近美国竞争对手Meta的预期水平(约600亿美元)。尽管TikTok在美国面临严格监管和国家安全审查压力,并促使美方推动对其所有权结构进行重组,字节跳动仍保持快速扩张。
25年越南电商市场将达310亿美元,跨境交易规模扩大
AMZ123获悉,近日,越南工贸部数据显示,2025年越南跨境电商进出口总额预计达到44.5亿美元,其中电商出口规模接近20亿美元,同比增长约78%,跨境电商正成为推动越南数字经济和出口增长的重要力量。从整体市场来看,越南电商行业仍保持高速扩张。工贸部预计,2025年越南电商市场规模将达到310亿美元,同比增长超过25%,约占全国商品和消费服务零售总额的10%。在全球范围内,越南继续位列电商增长最快的前十国家之一,在东盟市场规模中排名第三,仅次于印尼和泰国。跨境电商出口的加速,是推动整体规模扩大的重要因素。
《2026掘金指南:全球全品类20大消费趋势报告》PDF下载
生活百货类关键趋势解读 消费电子类关键趋势解读 消费品类关键趋势解读 时尚品类关键趋势解读
《亚马逊生活日用品类攻略手册》PDF下载
作为日常生活不可或缺的重要组成,生活百货品类覆盖范围广泛,包括家居用品、家具、车用配件、户外装备、园艺 工具、运动器材、家装用品、厨房、玩具以及宠物用品等众多领域。这类产品不仅是满足基本生活所需,更体现了人们对美好生活的向往和追求。
《掘金泰国-市场洞察与战略机遇报告2025》PDF下载
随着全球经济一体化的加速,泰国作为东盟的核心枢纽,凭借其独特的地缘优势庞大的消费市场以及持续优化的营商环境,成为众多企业战略布局的重要目标。本报告深入剖析泰国市场的政策红利、消费趋势、产业机遇以及合规挑战,旨在为有志于开拓泰国市场的中国企业提供行动指南,助力企业在东盟这片充满活力的土地上把握机遇、应对挑战、!实现可持续发展。
《2025欧美假日购物季营销指南》PDF下载
2025年美国假日购物季零售额预计同比仅增长1.2%,总销售额约1.359万亿美元,虽仍保持正增长,但为2009年以来最低增速,市场正在步入低增长的新常态。
《2025年跨境电商东南亚市场进入战略白皮书》PDF下载
东南亚电商,正以惊人的速度复刻中国电商高速增长的黄金时代。2024年东南亚电商GMV达到1284亿美元,短短5年涨幅超过3倍。全球电商2024年GMV增幅最快的十大市场中,东南亚独占四席。东南亚是拥有约6.7亿人口的广阔市场,在现今全球关税的不确定性大格局下,因其电商基建完善,利好的贸易政策,和更高的年轻人口占比,成为跨境卖家生意拓张焦点之一。
《2025年TikTok Shop玩具品类行业报告(欧美站)》PDF下载
分析TikTok Shop美国市场、英国市场、西班牙市场、墨西哥市场等主流市场点短视频及直播电商数据,选取TikTok与玩具爱好品类相关的内容进行分析报告。
《2025 洗护品类趋势与创新洞察》PDF下载
本报告独特价值:将消费者的“行为结果”据),揭示消费者深层心理动机、并能精准预判未来增长机会
《亚马逊双轨增长指南》PDF下载
亚马逊以“以客户为中心”为核心理念,通过整合B2B与B2C的全渠道服务,帮助卖家实现“一店双拓”-- 一次上架,同步触达个人消费者与企业买家,获得双重收益。同时,基于Direct to Buyer(直接触达买家)的模式,更能有效减少中间环节,提升利润空间与品牌掌控力。
欧洲电商资讯
AMZ123旗下欧洲跨境电商新闻栏目,专注欧洲跨境电商热点资讯,为广大卖家提供欧洲跨境电商最新动态、最热新闻。
跨境数据中心
聚合海量跨境数据,输出跨境研究智慧。
亿邦动力网
消除一切电商知识鸿沟,每日发布独家重磅新闻。
跨境电商赢商荟
跨境电商行业唯一一家一年365天不断更的媒体!
亚马逊资讯
AMZ123旗下亚马逊资讯发布平台,专注亚马逊全球热点事件,为广大卖家提供亚马逊最新动态、最热新闻。
亚马逊公告
AMZ123旗下亚马逊公告发布平台,实时更新亚马逊最新公告,致力打造最及时和有态度的亚马逊公告栏目!
侃侃跨境那些事儿
不侃废话,挣钱要紧!
北美电商资讯
AMZ123旗下北美跨境电商新闻栏目,专注北美跨境电商热点资讯,为广大卖家提供北美跨境电商最新动态、最热新闻。
首页
跨境头条
文章详情
注意,这些国家的汇款,你可能无法入账!
出口电商精英圈
2019-08-01 22:01
11318


客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,货款该怎么收?
客户所在的国家货币贬值、通货膨胀严重,货物拒收怎么办?


美国对外制裁不断升级,国际经济局势紧张,企业出口面临的贸易风险和商业风险呈上升趋势……除了层出不穷的“制裁威胁”,还有多国货币贬值、通货膨胀严重,请出口企业与外贸人注意外汇、货物拒收等风险。


客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,因此汇款上有困难。给大家提个醒:与俄罗斯、伊朗和土耳其、巴基斯坦等客户做生意时,请务必提前核查确保收汇渠道畅通!


1

风险预警之土耳其


土耳其地缘风险增加,制造业持续低迷,通货膨胀水平与失业率双双高企,经济陷入衰退。


美国制裁风险--据俄罗斯卫星新闻通讯社7月14日报道,土耳其国防部称,第七架搭载新一批S-400防空导弹系统组件的俄罗斯飞机已经于周日抵达土耳其。


此前,美国国防部副部长表示,若土耳其获得俄防空导弹系统,美国国会可能就此讨论对土耳其进行制裁,土耳其地缘政治风险增加。


经济下行、货币贬值--土耳其央行数据显示,2018年第四季度土耳其经济下降2.4%,2019年第一季度下降2.6%,据预测,第二季度GDP也将下降2%。


4月,土耳其出口总额为144.80亿美元,同比增长4.57%;进口总额为174.62亿美元,同比下降15.05%;贸易逆差为29.82亿美元。全球贸易摩擦及潜在的美国制裁,将对土耳其未来的贸易产生负面影响。


7月6日,土耳其总统撤换了土耳其央行行长职务。此举引发投资者对央行独立性的担忧。8日,里拉兑美元一度大跌3%,贬值至6月底以来的最低水平。


近年来,土耳其货币对内贬值,通货膨胀水平一路上扬,远超其5%的通胀控制目标,2018年10月达到高峰值25.24%。在土耳其央行将关键利率上调至24.0%后,通胀水平缓慢下降,2019年5月CPI同比为18.71%,但仍然处于高水平。通货膨胀率仍将超过17%,远高于2018年初的10.3%。
特别提示


请出口商注意,进口国的货币大幅、迅速贬值将造成当地进口商的成本上升,所以部分土耳其商人会选择暂停贸易,甚至暂停尾款支付。土耳其买家拒收货物及拖欠货款案件频发,国别风险显著攀升。

1

风险预警之巴基斯坦


通胀率创5年来新高--巴基斯坦统计局日前发布数据显示,2018—2019财年,其经济增速预计为3.29%,低于预期目标6.2%,亦创下近9年来的新低。其平均通货膨胀率达7.34%,创下过去5年新高。该通胀率高于政府制定的6%目标,更远高于同期3.3%的经济增速。
巴政府指出,电力、燃气价格上涨,投入成本增加以及汇率波动是导致通胀率高企的主要原因。针对当前形势,巴政府将2019—2020财年的通胀率目标大幅上调至11%至13%区间。


1

风险预警之伊朗


伊朗和美国目前的紧张关系大家有目共睹,大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。伊朗经济下行,船公司由于担心制裁有牵连纷纷避而远之,结算通道被关闭,可谓伤痕累累。


伊朗国内的经济和营商环境持续恶化。由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构,所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。


高通货膨胀率--据伊朗统计中心最新报告显示,与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%,伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇(给伊朗政府)的比例,5月份刚将外汇出售比例提高到60%,去年11月份已将该比例提高到50%,此前出售比例更低。被全面围堵的伊朗政府即使竭泽而渔也要补上外汇的窟窿,可见伊朗国内经济状况多么糟糕,伊朗货币更是一落千丈。特别是这个月,据伊朗统计数据显示,本月伊朗家庭支出比去年同期同样商品花费多支出了52.1%,很显然民间实际的通胀率比官方通报的数据要严重的多。


1

风险预警之俄罗斯


对于俄罗斯来说,来自美国、欧盟的制裁从2014年中开始基本上就是“家常便饭”了,一轮接着一轮。最近,欧盟打算继续延长对俄罗斯的制裁。


6月20日,欧盟表示:同意延长对俄罗斯的经济限制半年至明年1月底。同日,俄罗斯方面表示,近几年的限制受到巨大损失的可并不是俄罗斯。俄罗斯称,据估算,俄罗斯损失约500亿美元,而美国损失170亿美元,欧盟损失2400亿美元。


1

风险预警之叙利亚


16个自然人和实体被列入制裁名单--5月9日,白宫发布声明称,美国总统特朗普决定将对叙利亚的单方面制裁制度再延长一年,即美国在2004年至2012年对大马士革采取的一系列各种限制措施将继续有效。这些限制措施包括冻结叙利亚一些个人和法人实体在美国的资产,并禁止向叙利亚出口某些类别的美国商品和服务。


6月11日,美国OFAC决定将叙利亚的16个自然人和实体列入SDN清单,理由是他们向叙利亚总统巴沙尔和/或叙利亚政府提供了实质性的支持。


被制裁高风险国家如何规避风险交易


有人会问说,明明是美国制裁的,跟中国银行有什么关系?为什么中国的银行接收不了汇过来的美金?因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律,同时也要考虑到国际惯例银行对高风险地区的款项往来确实很敏感,因为若被查到,将被处罚甚至销户。


俄罗斯在2014年就已经被经济制裁,但是有的公司依然能和俄罗斯客户正常贸易,所以这些问题是有方法可解的。

1

建议核查方式如下


  • 让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。


  • 在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。


1

建议做如下风险应对


  • 对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。

  • 经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。

  • 做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。

  • 最后,投保出口信用保险,转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则,虽说不复杂,但也没你想的那么简单。


高风险国家分类

第一类:受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴,这5个国家是受联合国和/或美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
查询方式:联合国制裁名单查询网站:https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁名单查询网站:
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二类:受美国(和/或)欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来,美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示,当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行),其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行,也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。
查询方式:美国OFAC制裁名单查询网站:
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
欧盟制裁名单查询网站: 
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国)、沙特、土耳其等,来自这些国家的美元付款,涉嫌为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供金融服务,有可能会被美国核查,或者国内的一些银行为避免摊上事儿,也会主动进行核查。今年7月1日,史上最严的反洗钱新规实施,同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款,引得广大出口商纷纷吐槽。
查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行
第四类:未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等,这些国家国内政局不稳,与美国若即若离,被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务,我们银行也是比较谨慎的。
查询方式:
每家国内银行政策不同,详询银行。

高风险国家名单如下,大家收款时注意了!

请避免与以上国家有公司银行汇款收发关系!对于以上高危国家,可以选择西联汇款、速汇金、中国银行个人账户T/T付款。

Tips


此外,以下国家可以签订合同,但需要向银行提供所必须的各种证明关系,以证明业务合法。


国家包括:阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括:
1. 反洗钱调查表
2. 风险承诺函
3. 说明:出口方、付款方、三方关系


另需要注明:此货物未经停伊朗港口,由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担,与银行无关。


以下这些国家中国银行无法收款,款项会原路返回,包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、俄罗斯。


针对不清楚是否制裁的国家或地区,如:中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款,可以退税吗?


答案是,可以!但是一定要注意这些:


目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定,出口企业申报以人民币结算的出口货物退(免)税,所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同,仅在电子数据申报方面有所区别,即在出口退(免)税明细数据中增加相应的标志。


简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗、迪拜的人民币付款是否能退税,因为退税与外汇的来源国是没有关系的。

人民币退税的具体操作


外贸企业:
外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退(免)税时,可单独向主管税务机关申报,也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出口明细录入时只有“美元离岸价”栏,以人民币报关的,可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价,须在备案栏标注“KJ”,业务代码选择“KJ 跨境贸易”。


生产企业:
生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中,“原币代码”栏必须填写“RMB”;“原币币别”必须填写“人民币元”;“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写;“原币汇率”栏填写“100”;“美元汇率”栏按实际汇率填写;备案栏标注“KJ”,业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。

| 本文内容来源于海运网


咨询
官方微信群
官方客服

扫码添加,立即咨询

加群
官方微信群
官方微信群

扫码添加,拉你进群

更多
订阅号服务号跨境资讯
二维码

为你推送和解读最前沿、最有料的跨境电商资讯

二维码

90% 亚马逊卖家都在关注的微信公众号

二维码

精选今日跨境电商头条资讯

回顶部