信用证福费廷(福费廷和信用证)
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福费廷与信用证的区别是什么
进口信用证(Import Letter of Credit)\x0d\x0a\x0d\x0aWHAT——什么是进口信用证\x0d\x0a\x0d\x0al进口信用证是银行应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种付款承诺，承诺在符合信用证所规定的各项条款时，向出口商履行付款责任。\x0d\x0a\x0d\x0al业务范围：1.开立各种信用证，如：即期、延期、承兑、议付、可转让、保兑、循环、对开信用证等；2.业务处理包括：开证、修改、审单、付款/承兑或拒付等（其中开证有授信开证和凭保证金开证两种）；叙做进口押汇、提货担保等融资业务；协助进口商对外进行出口商资信调查，备货和船情查询等。\x0d\x0a\x0d\x0aWHY——进口信用证可以为您带来哪些好处\x0d\x0a\x0d\x0al改善谈判地位——开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺，增强了您的信用，您可据此争取到比较合理的货物价位；\x0d\x0a\x0d\x0al货物有所保证——变商业信用为银行信用，银行的介入可以使贸易本身更有保证，通过单据和条款，有效控制货权、装期以及货物质量；\x0d\x0a\x0d\x0al减少资金占压——对于使用授信开证的进口商来讲，在开证后到付款前可减少自有资金的占用。\x0d\x0a\x0d\x0aWHEN——在哪些情况下宜选择进口信用证\x0d\x0a\x0d\x0al进出口双方希望对彼此的行为进行一定约定以提升贸易的可信度；\x0d\x0a\x0d\x0al进口商品处于卖方市场，且出口商坚持使用信用证方式进行结算；\x0d\x0a\x0d\x0al进出口双方流动资金不充裕，有使用贸易融资的打算。\x0d\x0a\x0d\x0a福费廷(Forfaiting)\x0d\x0a\x0d\x0a-改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式\x0d\x0a\x0d\x0aWHAT——什么是福费廷\x0d\x0a\x0d\x0al福费廷也称包买票据或票据买断，指中国银行作为包买商从出口商那里无追索权地购买由银行承兑/承付或保付的远期汇票，而向出口商提供融资的业务。\x0d\x0a\x0d\x0aWHY——福费廷对您有哪些好处\x0d\x0a\x0d\x0al终局性融资便利——福费廷是一种无追索权的贸易融资便利，您一旦取得融资款项，就不必再对债务人偿债与否负责；同时不占用银行授信额度。\x0d\x0a\x0d\x0al改善现金流量——将远期收款变为当期现金流入，有利于您改善财务状况和清偿能力，从而避免资金占压，进一步提高筹资能力；\x0d\x0a\x0d\x0al节约管理费用——您不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用，从而大大降低管理费用；\x0d\x0a\x0d\x0al提前办理退税----办理福费廷业务后您可立即办理外汇核销及出口退税手续。\x0d\x0a\x0d\x0al规避各类风险——叙做福费廷业务后，您不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面的风险；\x0d\x0a\x0d\x0al增加贸易机会——您能以延期付款的条件促成与进口商的交易，避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面；\x0d\x0a\x0d\x0al实现价格转移——可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到价格中去，从而规避融资成本。\x0d\x0a\x0d\x0aWHEN——在哪些情况下宜选择福费廷\x0d\x0a\x0d\x0al为改善财务报表，需将出口应收帐款从资产负债表中彻底剔除；\x0d\x0a\x0d\x0al应收帐款收回前遇到其他投资机会，且预期收益高于福费廷全部收费；\x0d\x0a\x0d\x0al应收帐款收回前遇到资金周转困难，且不愿接受带追索权的融资形式或占用宝贵的银行授信额度。
国内信用证福费廷业务是如何操作,通俗的讲解一下,谢谢
国内信用证福费廷业务是买方和卖方签订商品购销合同。
根据购销合同，买方向买方开户行申请以卖方为受益人的国内信用证。
买方开户行对买方进行信贷审批并审查购销合同内容，对符合条件的，开立国内信用证并发送卖方开户行。
卖方开户行审核无误后将信用证交付卖方(受益人)。
卖方(受益人)根据商品购销合同要求发货，并取得信用证规定的单据。
卖方(受益人)在国内信用证有效期内向卖方开户行提示单据、国内信用证正本，办理委托收款。
例如：某优质企业A公司，定期向集团内子公司采购，此前A公司在我行采用流动贷款出账。由于流动贷款规模紧，定价要求高。
经营销改为远期国内信用证结算方式，A公司在我行申请开立国内信用证，子公司申请叙做福费廷。
方案：A公司的供应商不便于来我行开户，推荐A公司与供应商及我行签署代理福费廷三方协议，供应商可免于在我行开户。同时，A公司提出利息由其承担，为客户提供签署买方付息协议由开证人付息方案。
近年来，国内商业银行借鉴国际信用证福费廷业务模式，在国内信用证开立之后的融资端创新出议付、自营、转卖、包买和代理福费廷等产品。该业务因其兼具信用证的部分特点和福费廷的融资功能，不仅为实体经济解决了融资问题，也促进了商业银行之间的广泛合作。
扩展资料：
出口方收到远期证,向当地银行咨询可否做福费廷,银行报价,出口方核算后确定是否做福费廷。
如确定做,出口方与银行签定福费廷合同,出口方交单议付,议付后催促买方尽早到付款行承兑汇票,出口方银行接收到开证行提示的承兑指示后,扣除福费廷利息,将余款汇入出口方指定账号。
福费廷业务，是一项新型贸易融资业务，也是企业提前获得货款的一种资金融通方式，其最大特点是无追诉权。企业通过办理福费廷业务，无需占用银行授信额度，就可以从银行获得100%的便利快捷的资金融通。
中行荆门分行营业部主任曾华辉介绍，信用证、汇票、本票、付款保函、备用信用证担保的债权等均可叙做福费廷买入业务。
参考资料来源：人民网：荆门中行福费廷业务“给力”小微收货款
信用证、押汇、保理、福费廷之间的区别
区别如下
1、信用证是一种国际贸易结算方式,与融资业务相关的保理\福费廷\押汇不是一回事，信用证是支付方式，不是融资产品。
2、保理是银行针对远期赊账业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务,分单保理和双保理，针对其他支付方式下的融资。
3、福费廷是银行针对远期信用证结算业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务，针对信用证的融资产品，简单的说就是银行愿意买断这个信用证，给你融资。
4、押汇是出口方的银行单方面给出的有追索权的融资业务,一般只能办理发票金额的80%-90%.
5、相对于融资成本多少的排序(从多到少):保理--福费廷--押汇；相对于融资风险大小的排序(从大到小):押汇--福费廷和保理。
6、押汇、保理、福费廷都是一种出口融资方式。
二、名词解释
1、信用证的英语是L/C，与T/T，D/P，D/A等都是国际贸易中常用的结算方式，它是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时进口商是否付款，是一种银行信用，不是商业信用。
2、押汇又称买单结汇，是指议付行在审单无误情况下，按信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按议付日外汇牌价折成人民币，拔给外贸公司。议付行向受益人垫付资金买入跟单汇票后，即成为汇票持有人，可凭票向付款行索取票款。
3、保理又称托收保付，出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险责任的做法。
4、福费廷是改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式，包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。
扩展资料
信用证，是指银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内，银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人，开具不得超过规定金额的汇票，并按规定随附装运单据，按期在指定地点收取货款。信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料百度百科信用证
