PingPong卢森堡子公司因反洗钱违规被CSSF罚款1.2万欧元

AMZ123获悉，卢森堡金融业监管委员会（CSSF）近日宣布对中国跨境支付服务商PingPong旗下卢森堡注册公司PingPong Europe处以1.2万欧元行政罚款，原因是该机构在反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）管理方面存在多项违规行为。

此次处罚源于CSSF在2022年10月至2023年10月期间开展的现场检查。监管机构发现，PingPong Europe在可疑交易报告、文件保存以及客户监控系统等方面存在不足。具体来看，该公司在发现三起涉及涉嫌欺诈及税务违法风险的情况后，未向金融情报机构（CRF）提交相关报告；其档案保存机制不完善，无法提供2020年和2021年报告副本及识别部分客户信息；系统无法明确区分被冻结或关闭的客户状态，约2800名客户的属性信息存在不明确情况；此外，企业客户数据库无法提取关键居住国信息，增加了高风险客户重新评估的难度。

CSSF同时指出，PingPong Europe在调查过程中曾提供不准确信息，这被视为加重因素。不过，鉴于该公司积极配合监管调查、承认相关问题并提交整改计划，监管机构最终在处罚决定中予以酌情考虑。此次罚款金额不足其2021年度总营业额的1%。