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“断卡行动”疯传!个人账户收款将被冻结?支付公司这样回复

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2022-02-14 18:16
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又是一年情人节,关于一大早朋友圈就被塞满狗粮这件事,不少卖家想必也都能切身体会其中二三滋味。

 

没有爱情的单身狗卖家表示并不羡慕别人,并转头继续关心起自己的跨境生意,毕竟没人爱就让自己有钱花。然而,昨日起,关乎卖家们钱袋子的收款工具传出了爆炸性消息,并在卖家圈刷屏,其中的真相究竟如何?侃妹来一探究竟!


新一轮断卡行动开启?

卖家的钱袋子岌岌可危?


曾经在直播市场做到一姐位置的,除了薇娅,就没别人了。可惜,当时有多风光,后来就有多凄凉。因为涉及税务问题,薇娅的直播帝国一夕之间倒塌,如今人走茶凉,再未有其身影出现。

 

可见国家在税务问题上的处理,是多雷厉风行。不过,这也容易在跨境圈闹出不少的风雨。

 

近日,一条关于跨境电商收款账户的消息,引得卖家圈炸锅!这则传闻的大概意思是:公安部为防止跨境xiqian,开展了新一轮的断卡行动,对于私人账户接收对公账户类款项交易的个人卡冻结起来。而被冻结的卡只能销户处理,5年内不能在同一家银行再开户。

图源于微博


一石激起千层浪,得知此消息的卖家们在微博、论坛上开始了激烈的讨论,刷屏卖家圈。毕竟做跨境电商的卖家们,有不少卖家的跨境业务回款都是通过对公账户打款私人账户的方式。

 

如果真的按照这则消息来施行,那么,卖家们的钱袋子就岌岌可危了!


爆炸性传闻究竟是真是假?
卖家们众说纷纭,支付公司这样回复


当然,大家最关心的问题就是这则消息的真假。

 

对于此事,有卖家反映这件事并非空穴来风,纷纷发表了自己的看法。

 

卖家A:去年年底就遇到了,包括同事的大概有十来张银行卡频繁被断。开卡是中国银行和四大行,但没要求销户,只是去网点签了一个不洗钱不外借账户的协议。深圳不清楚,东莞是哪怕没有第三方打入账款也被断卡,可以理解为国家统一让账户有许多钱流动的人浮现。

 

卖家B:起初就是自己的建设银行线上交易不了,以为系统故障。后面去柜台询问,说有个公账对我的私账频繁交易,系统怀疑我有XQ嫌疑,就把卡冻结了。后续联系银行解释了交易动机,现在已经解冻了。

 

从大家的经历来看,这些账户被断卡的卖家,基本上都是有公账对私账的频繁交易,对此,有卖家怀疑,这些断卡与跨境电商不一定有关系,和跨境DB、XQ、金融乱象有关。因此,对于卖家个人账户遭冻结的原因,有卖家认为:“个人账户收款时,大额高频就比较容易被风控。

 

当然,也有卖家猜测,这则消息大概率是假的,或者是极个别原因导致的情况,不会大面积爆发;如果是真的,收款机构肯定会先强制要求都绑定对公账户否则不给出款。而一部分卖家也表示没有遇到过这类情况,目前自己的银行卡收款还是正常的。

 

据侃妹调查,有卖家发现,昨日一则关于此收款账号冻结话题的微博,被博主删除了(不知其主动还是被动)。接着,又有卖家出来“辟谣”:之前的消息是假的,只要申报纳税,用私人卡收款是没有问题的。

图源于卖家分享

 

原来,许多卖家都只是听风就是雨,许多第三方支付平台都是有牌照的支付公司,自然有权限直接换汇给客户。而在防止XQ或保证资产安全方面,平台也有限制,转出至个人账户时也需要对应的法人账户。

 

在卖家就此事咨询了银行以及第三方支付平台后,给到的统一答案是:对公账户可以转个人账户,银行卡如果有异常被外汇监管局冻结,能够提供交易记录,证明收入合法,也会解封


卖家如何保护钱袋子?

财税合规的警钟需长鸣!

其实,不论消息真假,这背后都折射出一个问题:财税合规是大势所趋。

 

对于大多数中小卖家而言,不论绑定的是哪一家第三方收款平台,很多账号最后提款基本上都是个人账户。但是个人账户的银行卡在跨境交易中,一旦出现可疑就容易遭遇冻结,原因无二,许多不法分子会通过跨境交易,达到XQ目的,且手段各异。

图源于中国青年网


当然,除了XQ之外,跨境税务乱象也频频发生,因为涉及到跨境的税务稽查,所以其中手续、政策比较复杂,借此钻空子的也不在少数。

 

其实,国内几起大的税务稽查问题,例如薇娅的“偷税漏税”,对我们所有的跨境卖家而言都是一个“警钟”——合规运营,而跨境行业的税务稽查也只是时间问题。财税合规都是为了更好地保护好我们的钱袋子,如果想要不被这些影响,就必须做好以下几点:



第一,选择第三方支付平台时,需要选择有牌照的平台,以此保证资金安全。

第二,个人账户收款时,避免高频率大额的操作,尽量使用公司法人账户。

第三,对公账户收款时,税务问题必须合规。

第四,在做资料备案时,方方面面都要完整、真实,以免被冻结时难以解封。


对于跨境卖家而言,政策规范确实多之又多,变更频繁,但也是这些措施才更好地维护了跨境交易领域相对的正义,才能让其他的不法分子无处可逃,才能更有力地抑制金融乱象。只要我们身正就不怕影子斜,资料齐全正规,按照政策走,就能让钱干干净净、平平安安地到我们手里。

 

另外,财税合规的警钟长鸣之下,跨境卖家们更需要做到不侥幸、不懒惰、不麻痹.....



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