警惕！对俄货代圈频发“换汇陷阱”，已有从业者账户被冻结

作为中俄贸易的重要通道节点，绥芬河长期活跃着大量从事对俄运输的货代企业。而此次集中爆发的诈骗案件，正是精准锁定这一群体，利用跨境结算、换汇等环节的复杂性实施作案，具有较强的迷惑性和隐蔽性。

一类“看似正常业务”的诈骗，正在快速蔓延

据警方披露，这类骗局通常以“优质客户”身份出现。不法分子往往伪装成有稳定发货需求的大客户，以发往俄罗斯（尤其是莫斯科方向）的运输订单或长期合作为诱饵，与货代企业或业务员建立联系。

在初步沟通中，对方表现专业、需求明确，甚至会反复询价、确认运输细节，以增强可信度。一旦取得信任，便进入关键环节——提出需要中方协助处理俄方运费或货款结算，要求代为兑换卢布并汇至指定账户。

从表面看，这一流程与部分灰色操作场景高度相似，因此极易让从业者放松警惕。

“先打钱再骗钱”：最具迷惑性的关键一步

与传统诈骗不同，这类案件最具欺骗性的地方在于——骗子会“先付款”。

在提出换汇需求后，不法分子通常会先向受害者提供的境内银行卡转入一笔等值人民币资金，营造“资金真实到账、交易安全”的假象。

不少从业者在确认收款后，便按照约定将相应金额的卢布汇往对方指定的俄罗斯账户。然而，一旦卢布到账，对方便立即失联。此时受害者才发现，所谓“到账的人民币”，实则是电信诈骗相关的涉案赃款。

结果是双重打击：

• 一方面，换汇资金已经流出，直接形成损失；

• 另一方面，由于账户涉及涉诈资金流转，银行账户会被警方紧急冻结，甚至面临法律风险与后续追责。

变种手法：不换汇也“中招”

警方还指出，即使未实际完成换汇操作，也可能陷入骗局。

在部分案例中，如果受害者因各种原因未能完成卢布兑换，对方会改变策略，要求将此前收到的人民币转回“指定安全账户”或第三方账户。

一旦执行该操作，同样会被认定为参与涉诈资金转移，导致账户被冻结，甚至承担法律责任。

行业警示：合规，正在成为“底线能力”

此次预警释放出一个明确信号——在跨境贸易环境复杂、风险加剧的背景下，“合规”已经不再是选择题，而是底线能力。

公安部门特别提醒从业人员：

• 坚持对公账户结算，避免私人账户介入交易
• 严禁参与任何形式的“代换汇”行为
• 对异常高利润、高频订单保持警惕
• 一旦涉及资金往来，务必核实对方真实身份与资质

对于货代企业而言，这类案件不仅是业务风险，更可能演变为资金链风险甚至法律风险。一旦账户被冻结，往往影响的不只是单笔业务，而是整个公司运营。

在当前对俄贸易依然活跃的背景下，这类“披着业务外衣的诈骗”具有较强的扩散性。业内人士也普遍认为，此类骗局很可能从口岸城市向更多从事对俄业务的区域蔓延。

附：公开信原文

广大国际物流及货运代理从业人员：

针对2025年下半年至2026年上半年期间，绥芬河市国际物流及货运代理从业人员频发的诈骗案件，特此做出详细说明。

该类骗局主要瞄准对俄贸易链条中的物流环节，不法分子通常伪装成有稳定发货需求的“大客户”，以向俄罗斯境内莫斯科市发货或长期合作为诱饵，诱导企业主或业务员落入陷阱。

其核心诈骗手段是，以向俄罗斯境内发货咨询运价，待取得信任后，提出需支付俄方运费或货款，要求中方从业者协助兑换大额卢布，并汇至指定的俄方账户。

为了彻底消除受害者的疑虑并骗取信任，骗子往往会采用“以假乱真”的手法，先行向受害者提供的境内银行卡，转入等值的人民币资金，制造出“资金已到账、交易安全”的假象。受害者在确认收款后，便会按照指示，将相应金额的卢布汇出。

然而，一旦卢布成功抵达俄方账户，骗子便会立即切断所有联系，销声匿迹。此时受害者才发现，骗子转入的人民币实为涉案赃款，导致自身银行账户因涉及网络诈骗资金流转，而被警方紧急冻结，造成严重的资金链断裂和法律纠纷。

若企业主因故无法完成换汇操作，骗子则会改变策略，要求受害者将预收的人民币原路转至另一个指定的“安全账户”或第三方账户，最终同样导致从业者的账户被司法机关冻结，面临追责与解冻难的双重困境。