印度洗钱法为什么密切关注加密货币玩家？

竺道资本

2092

2023-03-31 13:30

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竺道资本

当我们等待专门适用于虚拟数字资产(VDAs)的法规时，监管环境已经发生了外围变化。首先，出台了对vda收入征税的新制度;然后是印度《公司法》规定的报告要求;现在，vda已被纳入《防止洗钱法》(PMLA)的管辖范围。

PMLA允许印度政府规定防止洗钱的措施。它规定了包括没收财产在内的严厉措施。执法理事会(ED)经常根据PMLA采取行动，包括与虚拟资产服务提供商(vasp)相关的行动。

财政部于2023年3月7日发布了第1072 (E)号通知，规定了各种要求，包括对vasp进行尽职调查、保持记录等，这些vasp现在被通知为从事指定业务或职业的人，因此属于报告实体(RE)的范围。vasp通常包括NFT平台、加密货币交易所、加密货币支付网关等。如果vasp为他人或代表他人进行活动，则应被视为PMLA下的RE。PMLA所涵盖的活动包括:(i) vda与法定货币之间的兑换;(ii)在一种或多种形式的增值合约之间进行交换;(iii)转让增值服务单位;(iv) VDAs或能够控制VDAs的工具的保管或管理;以及(v)参与和提供与发行人发行和出售VDA相关的金融服务。

地产商在PMLA下有许多义务，包括进行尽职调查和保存记录。这些要求出现在接受客户(KYC)时，以及客户进行超出指定限制的交易或进行国际汇款业务时。KYC记录需要在接受客户后10天内提交到中央KYC注册中心。

如交易超出订明限额或涉及外汇等，或交易有很高的洗黑钱或恐怖主义融资风险，则在进行该等交易前，会加强对流动资产的尽职调查规定。

维护记录的需求需要REs，以确保可以重新构造单个事务。该等记录须由交易当日起保存五年。re还需要开发内部机制，以便提前发现高风险交易。所有可疑交易都需要定期报告。对违反PMLA规定的行为，规定了刑事后果。

显然，政府希望对从事VDA交易的人员具有可见性。vasp现在被视为金融机构，并寻求建立一种机制，以确保报告可疑的交易并消除不受欢迎的参与者。

和vda一样，慈善机构也受到越来越多的审查。非营利/慈善机构最近受到了更严格的审查。它们一直处于税务人员的监察下，并处于受托监管相关法律的机构的监督下。

针对知名政治家和与大政党有关联的人士的行动也导致对高级官员的审查加强。

因此，已通知对2005年《防止洗钱(保存记录)规则》(“PMLMR规则”)进行多次修订。一些关键的变化是:

(i)“集团实体”的义务:根据《所得税法》，“集团”一词的定义具有相同的含义，包括母公司和由于所有权/控制权而需要保持合并财务报表的所有实体。

此外，“集团”必须执行集团范围内的政策，以履行PMLMR规则规定的义务。这些措施包括报告实体核实身份和保持记录，以及其他程序和遵守PMLA第四章的规定。

(ii)非营利组织:“非营利组织”(NPO)一词已被修订为根据《所得税法》第2(15)条为宗教或慈善目的而成立的实体或组织，根据《1860年社团登记法》或任何类似立法注册为信托或社团，或根据《2013年公司法》第8条注册的公司。

因此，报告实体必须保存涉及npo(包括宗教或慈善机构)收入超过100万卢比或等值外币的交易记录。

此外，银行/金融机构/中介机构必须在NITI Aayog的DARPAN门户网站上注册其NPO客户的详细信息，并从与客户的业务关系结束或账户关闭起保持该注册5年，以较晚为准。

降低确定受益所有人的门槛:在公司和信托中确定受益所有人的门槛分别为25%和10%。这两个类别的比例已统一降至10%。

虽然这将影响所有公司和信托，但直接影响将是外国证券投资者(fpi)，由于尽职调查和KYC规范的增加，他们可能不得不在队列中等待更长时间才能获得注册。

(iv)纳入政治人物:“政治人物”(PEP)现在根据PMLMR规则被定义为被外国委托担任重要公共职能的个人，包括国家元首或政府首脑、高级政治家、高级政府或司法或军事官员、国有企业高管和重要政党官员。

这是为了与现行外汇规则下的PEP定义保持一致，这些规则符合金融行动特别工作组的建议。

监管vda和慈善机构的举措是受欢迎的。政府现在提出了一个全面的立法来管理vda，这将是适合的事情。

近年来，加密货币在印度市场上的发展正日益增长，同时印度政府也开始关注加密货币，并在探索如何监管该市场。

1.加密货币在印度的法律地位

目前，印度政府尚未完全明确加密货币的法律地位。2018年，印度央行发布了一份通知，禁止印度金融机构与加密货币交易相关的企业合作。但此后，印度最高法院裁定该行为是违宪的，因此该禁令被解除。

2021年，印度财政部长宣布，政府将推出一项新的加密货币法案，并表示印度政府正在积极地研究和探讨加密货币的使用和监管。

2.印度加密货币市场规模

据报道，印度是全球最大的移动支付市场之一，但加密货币市场规模相对较小。根据最新数据显示，印度目前有大约150万到200万名加密货币用户，其中大部分用户是年轻人。据预计，该市场在未来几年内将继续快速增长。

3.印度加密货币市场行情

印度加密货币市场的行情波动较大，但总体趋势是上涨的。近几年来，比特币、以太坊、瑞波币等主流加密货币在印度市场上的价格均在上涨。

4.印度加密货币交易平台

目前，印度有多个加密货币交易平台，如WazirX、ZebPay、CoinDCX等，这些平台提供了多种数字货币的交易和存储服务。此外，印度的一些传统金融机构也开始探索加密货币服务，如ICICI银行、Axis银行等。

总体来说，虽然印度加密货币市场还处于发展阶段，但随着政府对该市场的重视和用户对加密货币的认可度提高，该市场未来的发展潜力非常大。

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