AMZ123跨境卖家导航
拖动LOGO到书签栏,立即收藏AMZ123
首页跨境头条文章详情

提现5万要问来源和用途!2022开年现金管控重磅消息

2464
2022-02-16 19:10
2022-02-16 19:10
2464

TikTok Shop东南亚开年峰会重磅开启,立即了解

春节期间大概你有刷到,人行出了个新的关于金融机构对客户尽职调查的规定,主要的亮点是以后去银行存取五万人民币以上,银行都得询问资金来源和去向了。
(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》)
这个新规跟我们跨境电商企业和老板们有什么关系?
以后又得注意什么?
别着急,容我给你总结总结。


01
这个政策主要说的是什么?


(1)以后去银行存取五万人民币或者1万外币等值1万美元以上的,银行都得登记好资金来源和去向;
虽然新办法并未明确规定如何进行登记,但是可以参考2020年的时候,央行在河北、浙江、深圳三个地方开展大额现金登记试点时的登记表格,预计会继续沿用这样的登记表。
存款时,企业账户要填是卖货还是提供劳务、股息红利等所得;个人账户要写是工资还是经营等所得。
取款时,如果是对公,要填写是用于发工资还是发劳务费等;如果是对私,要填写是用于买什么东西。
(2)非银行支付机构的客户在办理单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上交易时,非银行支付机构也需要做好客户的尽职调查,保存好客户的身份证明信息(以前的管理办法没有包括非银行支付机构,这次是把范围扩大了,以后这种第三方支付机构会受到越来越严格的监管)。
(3)银行、非银行支付机构、信托等金融机构需要做好客户的尽职调查工作,对于个人客户要保存好身份证明文件,对于企业客户要了解清楚企业的股东等信息。
(4)金融机构与客户业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况,如果发现有以下情况的,金融机构应当让客户重新提交或者补充资料:
  • 客户交易出现异常;

  • 先前提交的资料有问题;

  • 客户要求变更名称、身份证、营业执照、法定代表人等等信息......

(5)银行等金融机构如果对客户有疑虑,比如怀疑有洗钱嫌疑,则需要更进一步进行尽职调查,比如通过公安、社保、工商、税务等公开信息进行查询。


02
这个政策出台的目的是什么?


主要还是反洗钱、反诈骗、反恐怖融资活动。
随着我国的跨境交易越来越多,国家对反洗钱的管控措施肯定会越来越多的,其中对现金的管控、对大额转账的管控,肯定都会越来越严。


03
这个政策和跨境电商企业和老板有啥关系?


有的人可能会觉得这个政策就是限制我取现,其实,目前来说取现时只是多了一道“提交身份证明资料”而已,取现的便利性没有受到太大的影响。
但《办法》不断强调银行等金融机构要对客户尽职调查,才是我们真正是要关注、值得提起警惕的。
大家可以去看人行在这份《办法》发布后公布的一份《答记者问》,其中提到,要求金融机构持续尽职调查,只要客户在这里还有账户、有交易,就得持续关注并视情况重新调查。

这几年大家都知道各种“换汇”的猖狂了,国家也一直在出台各种文件坚决反洗钱。
这几年听说抓了不少钱庄,就知道国家打击洗钱的决心了。
这次更新了金融机构对客户尽职调查的规定,也是对银行等机构提出了新一轮的要求,可想而知,未来银行在给客户开户、交易时,会更加小心、严格,以符合人行的要求。
比如有的卖家会用七八十岁的老人身份证开户,未来可能会受到银行的严格询问;
还比如有些卖家会通过个人账户支付大量的货款、工资,未来这种大量、频繁的交易想必会受到银行更加严格地管控。
还有,有些人可能会从一些有洗钱嫌疑的路径去走资金,这是要注意的,日后这条路径的风险会越来越大,你是否能承受,这得提前想明白。


3.12 厦门coupang-文章页底部图片
免责声明
本文链接:
本文经作者许可发布在AMZ123跨境头条,如有疑问,请联系客服。
最新热门报告作者标签
美国农业部下调2025年农业收入预期,疲软态势将持续至2026年
美国农业部最新的农业收入预测强化了美国农业面临的艰难现实。
商店页面评分对投放影响
Google Play 页面评分,为什么很重要?很多团队把 Google Play 的评分当成“面子工程”:
Shopee发布紧急通知提醒;越南电商订单剧增,快递不堪重负;金华2025年进出口额首超万亿元
01 Shopee发布紧急通知提醒据外媒消息,面对猖獗的高科技诈骗,Shopee 正式发布紧急警告,提醒用户注意安全“红线”。第一条警告直接针对虚假信息和电子邮件的复杂程度。诈骗分子现在经常冒充 Shopee 发送拼写错误的通知、索取个人信息或提供诱人的工作机会。为了避免落入此类陷阱,用户必须记住,所有合法通知只会出现在 Shopee 应用或经过验证的社交媒体账户(带有蓝色勾号的账户)上。一条黄金法则是:绝对不要点击任何来路不明的链接或下载任何来自未知来源的附件,并立即向客服举报任何异常活动。关于账户安全,Shopee 特别强调了“重置密码”链接的风险。
长江和记:警告马士基
围绕巴拿马运河两端关键集装箱码头的运营权争议持续发酵。2月12日,长江和记实业发布最新声明称,已依据投资保护条约向巴拿马共和国正式发出争端通知并邀请磋商,同时警告马士基旗下APM Terminals(APMT),未经同意接管相关港口将引发法律行动。长和强调,两座码头能否持续运营,“完全取决于巴拿马最高法院和巴拿马政府的行动”,已不在公司控制范围之内。长江和记12日的一份声明称,其正在采取进一步措施,以保障其在这两处巴拿马港口的“权益”。声明称,和记港口集团有限公司已通知马士基航运集团,在未经长江和记同意下,任何由马士基航运集团或其任何联属公司,在任何时期、以任何方式接管这两处港口的管理或运营,将引发“法律行动”。
靠一个睡袋,一年卖出3300万美金?从母婴爆品到品牌闭环,它做对了什么?
Kyte Baby的案例说明,真正有生命力的品牌,并不是靠概念创新突围,而是通过对真实需求的理解建立连接。
《非洲B2C电商与支付2026》报告:即时支付与移动基础设施驱动万亿美元数字商业新时代
最新报告显示非洲电商规模将于2033年突破万亿美元,即时支付与移动金融成为核心驱动力,智能手机普及和数字基础设施升级正重塑大陆商业格局。随着移动互联网、金融科技与即时支付体系的快速发展,非洲数字商业正在进入结构性扩张阶段。最新发布的《Africa B2C E-Commerce & Payments 2026》报告指出,非洲电商与数字支付生态正在经历深刻转型,移动优先与实时支付正成为推动市场增长的关键力量。非洲电商迈向万亿美元规模报告预测,非洲电子商务市场规模将从 2024年的3170亿美元增长至2033年超过1万亿美元,进入长期结构性增长阶段。
美国农业部下调2025年农业收入预期,疲软态势将持续至2026年
美国农业部最新的农业收入预测强化了美国农业面临的艰难现实。
《中企出海美国季度研究报告》PDF下载
近年来,随着全球化进程的深化与中国经济实力的持续提升,越来越多的中国企业将目光投向海外市场。美国作为全球最大经济体创新高地和消费市场,始终是中企出海战略中的关键目标。从制造业到科技领域,从消费品到金融服务,中国企业的国际化步伐不断加快,既彰显了“中国智造”的全球竞争力,也面临复杂的政策环境、文化差异与市场竞争等挑战。
《跨境蓝海拉美市场洞察 - 墨西哥篇》PDF下载
墨西哥位于北美大陆南部,北邻美国,政局稳定,法律健全,是拉丁美洲地区第一贸易大国和重要的外国直接投资目的地。墨西哥拥有 1.28亿人口,是仅次于巴西的拉美第二大经济体,同时也是拉美第三大线上零售市场,无论是互联网的普及率还是使用率在拉美市场都处于佼佼者。
《东南亚出海合规实操指南手册》PDF下载
近年来,东南亚电商市场以迅猛的增长态势成为全球贸易的新蓝海,印尼马来西亚、新加坡等六国凭借庞大的人口基数、持续提升的互联网渗透率吸引着无数中国卖家前来布局。
《2025中国新能源汽车产业链出海洞察报告 - 匈牙利篇》PDF下载
中国汽车市场新能源汽车渗透率已达50%,各主机厂纷纷开启价格战,让利消费者,并承担相应的利润损失,在中国新能源汽车市场逐渐成为红海的的大背景下,海逐渐成为各主机厂主动或被动的选择。
《2024哥伦比亚电商市场概览报告》PDF下载
哥伦比亚位于南美洲西北部,是拉丁美洲第三大国家,北部是加勒比海,东部与委内瑞拉接壤,东南方是巴西,南方是秘鲁和厄瓜多尔,西部是巴拿马和太平洋。

《2026独立站卖家日历》PDF下载
2026 独立站卖家日历 2026 全年营销节奏
《2025中东北非消费者数字经济报告》PDF下载
2025年的报告不仅持续跟踪数字经济的同比增长,也更深入:我们探讨了新兴技术对下一波数字化转型的影响力,还首次将中东北非国家及地区的消费者行为偏好与全球其他市场进行对比。
《2025年终大促旺季AI消费趋势报告》PDF下载
随着人工智能 AI的爆发式增长,如 ChatGPT、Perplexity 和Llama等交互式聊天机器人正在渐渐成为大众研究和推荐的首选工具。根据 AI智能体功能的更新迭代,目前已经可以完成网购下单、预订服务、及交易支付,现已被统称为 AI智能体电商Agentic Commerce,且其采用率正呈现出滚雪球式的增长。
跨境电商干货集结
跨境电商干货集结,是结合亚马逊跨境电商卖家交流群内大家在交流过程中最常遇到的问题,进行收集整理,汇总解答,将会持续更新大家当前最常遇见的问题。欢迎大家加入跨境电商干货集结卖家交流群一起探讨。
欧洲电商资讯
AMZ123旗下欧洲跨境电商新闻栏目,专注欧洲跨境电商热点资讯,为广大卖家提供欧洲跨境电商最新动态、最热新闻。
AMZ123会员
「AMZ123会员」为出海者推出的一站式私享服务
跨境电商赢商荟
跨境电商行业唯一一家一年365天不断更的媒体!
亚马逊公告
AMZ123旗下亚马逊公告发布平台,实时更新亚马逊最新公告,致力打造最及时和有态度的亚马逊公告栏目!
亚马逊资讯
AMZ123旗下亚马逊资讯发布平台,专注亚马逊全球热点事件,为广大卖家提供亚马逊最新动态、最热新闻。
跨境科普达人
科普各种跨境小知识,科普那些你不知道的事...
AMZ123选品观察员
选品推荐及选品技巧分享。
首页
跨境头条
文章详情
提现5万要问来源和用途!2022开年现金管控重磅消息
跨境电商财税专家
2022-02-16 19:10
2464

春节期间大概你有刷到,人行出了个新的关于金融机构对客户尽职调查的规定,主要的亮点是以后去银行存取五万人民币以上,银行都得询问资金来源和去向了。
(中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》)
这个新规跟我们跨境电商企业和老板们有什么关系?
以后又得注意什么?
别着急,容我给你总结总结。


01
这个政策主要说的是什么?


(1)以后去银行存取五万人民币或者1万外币等值1万美元以上的,银行都得登记好资金来源和去向;
虽然新办法并未明确规定如何进行登记,但是可以参考2020年的时候,央行在河北、浙江、深圳三个地方开展大额现金登记试点时的登记表格,预计会继续沿用这样的登记表。
存款时,企业账户要填是卖货还是提供劳务、股息红利等所得;个人账户要写是工资还是经营等所得。
取款时,如果是对公,要填写是用于发工资还是发劳务费等;如果是对私,要填写是用于买什么东西。
(2)非银行支付机构的客户在办理单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上交易时,非银行支付机构也需要做好客户的尽职调查,保存好客户的身份证明信息(以前的管理办法没有包括非银行支付机构,这次是把范围扩大了,以后这种第三方支付机构会受到越来越严格的监管)。
(3)银行、非银行支付机构、信托等金融机构需要做好客户的尽职调查工作,对于个人客户要保存好身份证明文件,对于企业客户要了解清楚企业的股东等信息。
(4)金融机构与客户业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况,如果发现有以下情况的,金融机构应当让客户重新提交或者补充资料:
  • 客户交易出现异常;

  • 先前提交的资料有问题;

  • 客户要求变更名称、身份证、营业执照、法定代表人等等信息......

(5)银行等金融机构如果对客户有疑虑,比如怀疑有洗钱嫌疑,则需要更进一步进行尽职调查,比如通过公安、社保、工商、税务等公开信息进行查询。


02
这个政策出台的目的是什么?


主要还是反洗钱、反诈骗、反恐怖融资活动。
随着我国的跨境交易越来越多,国家对反洗钱的管控措施肯定会越来越多的,其中对现金的管控、对大额转账的管控,肯定都会越来越严。


03
这个政策和跨境电商企业和老板有啥关系?


有的人可能会觉得这个政策就是限制我取现,其实,目前来说取现时只是多了一道“提交身份证明资料”而已,取现的便利性没有受到太大的影响。
但《办法》不断强调银行等金融机构要对客户尽职调查,才是我们真正是要关注、值得提起警惕的。
大家可以去看人行在这份《办法》发布后公布的一份《答记者问》,其中提到,要求金融机构持续尽职调查,只要客户在这里还有账户、有交易,就得持续关注并视情况重新调查。

这几年大家都知道各种“换汇”的猖狂了,国家也一直在出台各种文件坚决反洗钱。
这几年听说抓了不少钱庄,就知道国家打击洗钱的决心了。
这次更新了金融机构对客户尽职调查的规定,也是对银行等机构提出了新一轮的要求,可想而知,未来银行在给客户开户、交易时,会更加小心、严格,以符合人行的要求。
比如有的卖家会用七八十岁的老人身份证开户,未来可能会受到银行的严格询问;
还比如有些卖家会通过个人账户支付大量的货款、工资,未来这种大量、频繁的交易想必会受到银行更加严格地管控。
还有,有些人可能会从一些有洗钱嫌疑的路径去走资金,这是要注意的,日后这条路径的风险会越来越大,你是否能承受,这得提前想明白。


咨询
官方微信群
官方客服

扫码添加,立即咨询

加群
官方微信群
官方微信群

扫码添加,拉你进群

更多
订阅号服务号跨境资讯
二维码

为你推送和解读最前沿、最有料的跨境电商资讯

二维码

90% 亚马逊卖家都在关注的微信公众号

二维码

精选今日跨境电商头条资讯

回顶部