亚马逊收款KYC批量触发，导致卖家资金冻结45天

黑五网一和圣诞节都结束了，不少卖家都已经完美收官只等回款，今年一年奶酪相信各位卖家已经完成了自己的小目标，达成了自己想要的成绩和成果。

但是在本该完美收尾的一年，亚马逊又出了一些幺蛾子。

就在上周五，大批量卖家触发了KYC审核，这是怎么一回事呢？今天奶酪就来和大家详细聊聊~

KYC是Know Your Customer的英文缩写，简单来说就是对账户持有人的条件审查和备案，主要针对于欧洲平台卖家的身份审核，是国际上预防腐败和反洗钱的制度基础。

KYC政策要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分的了解。

对于欧洲账号来说，触发KYC审核可能是在刚注册的环节或是销售额达到1.5W英镑，这是账号必经的一个环节，奶酪建议大家在注册欧洲账号的时候，就可以开始着手准备KYC审核。

但现在出现KYC审核时，跳出如下图所示的一个弹窗。

我们可以从警报弹窗内容中看见，这个KYC是与收款有关，是收款账户的KYC审核，与欧洲站点遇见的KYC审核是截然不同的。

这时有些客户就有疑问了，这到底是怎么一回事？

在上周五的时候，就有很多服务商在群里来问这个事情，大家第一次遇见这种情况都有些摸不着头脑，很多人开始焦虑担心会对店铺有所影响，开始到处询问情况：

——现在收款KYC审核还有人做吗？

——是直接换卡吗？

奶酪有许多客户基本都收到了收款KYC审核的邮件，目前有客户在收到收款KYC审核后就自己提交了资料但是审核没有通过，收到了款项滞留45天的邮件，邮件内容如下图。

货款需滞留45天这个消息对于旺季已经过去正等着回款的客户来说无异于一记重击，毕竟回款速度决定企业利润，钱回不来就无法做明年的规划和预算，此外，如果在这45天内遇见扫号或是侵权的话，账号挂掉的损失也很大，

实际上，奶酪在今年九到十月份就已经知道收款KYC审核的事情，只是当时还没有大规模触发，只有P卡有少量触发，像万里汇、pingpong还有连连等其他收款平台，连他们的经理都不知道有收款KYC审核这回事。

在上周五，才开始所有平台集中批量触发。

奶酪之所以能第一时间知道这个消息，也是因为一直深耕国外本土账号，有进行这个服务，同时也会第一时间处理和解决。

所以当小规模出现KYC审核事件后，奶酪和团队的小伙伴立马将没有通过KYC审核的P卡账号收回去通过KYC审核，并要求我们国外团队将后面所有注册带P卡的国外资料账号都先绑定法人名下银行卡并提交账单通过KYC审核后才可销售。

我们可以提供 波兰/罗马尼亚/哈萨克斯坦/吉尔吉斯坦/土耳其 个人资料注册的北美号。

法人可配合消费者法案，配合二次视频！双认证！（带法人名下Payoneer 帐号）本地真实银行对账单下号，超级稳定，权限比国内资料的号要高！

奶酪在这里要多提一句，亚马逊所有审核都是有预兆的，它不会无缘无故做出一些动作，之前只是通过其中某几个收款平台进行少量测试，测试结束，就是现在大规模卖家遇见的全站点收款KYC情况。

很多之前没做过欧洲站点的卖家遇见这种情况就很慌，担心货款无法回来，其实大家不用过度慌张，奶酪给大家讲一下之前我们遇见KYC审核的时候，是如何处理的。

先给大家看几张图。

这是十月份P卡出现的收款账户遇见KYC审核的截图。

当这个问题出现的时候，奶酪和团队就已经预知在未来两到三个月内，亚马逊在收款方面肯定会有大动作，因为亚马逊已经在单个平台进行了少批量的触发。

当时奶酪也咨询了万里汇和其他收款平台是否存在收款KYC的问题，但当时所有平台都是回复我们不存在，只有派安盈的经理回复说是亚马逊要求执行KYC审核。

从派安盈经理的回复中我们就能知道亚马逊很快会进行大规模动作。

在截图里也能清楚看见亚马逊是要求我们使用的第三方收款平台，必须绑定法人的银行卡并且提供法人的银行卡账单，来通过KYC审核。

针对这个问题，卖家在处理的时候就分为两种情况：

1.亚马逊账号注册收款时使用自己的资料进行注册，进行收款KYC审核就不是什么难事，直接提交所需资料即可。

2.亚马逊收款账户是通过其他渠道批量收号的卖家而言，无法提供法人身份信息去注册第三方收款平台，这时遇见KYC就比较麻烦，这里该如何处理奶酪接下来详细给大家提供解决方案。

那么，现在当我们卖家遇见收款KYC审核应该如何应对呢？

奶酪在这里给大家提供了四个不同情况下的解决措施：

第一种情况：如果我们注册P卡的人是可以联系的，那就很简单，让他提交一个银行卡账号以及近90天内的账单，这时去提交审核基本都可以安全通过收款KYC审核。

在我们收款KYC审核通过后，会在如上图所示的bank document页面看见显示Approved，这时款项就会安全到达第三方收款账户里面。

第二种情况：如果遇见P卡绑定了法人银行卡，但是联系不上法人无法提供银行卡账单，这种情况其实也很好解决，我们可以在市面上找一个搞账单的服务商做一个信用卡对账单，基本上今天提交明天就可以通过收款KYC审核。

第三种情况：不清楚收款账户的账号密码、银行卡也不知道、法人也不能配合，这时又不想换收款账户，因为很快就要回款，所以必须要通过收款KYC审核时，如果有账号客户经理联系方式，银行流水有比较大的话，经理是有权限直接通过KYC审核的，奶酪这边已经有客户成功过，是可以这样操作的。

第四种情况：当想要快速回款，但又无法通过KYC审核，更没有认识的账号客户经理帮忙直接通过KYC审核，这时奶酪建议可以使用身边人的身份信息去注册一个第三方收款平台账户，用新账户通过收款KYC审核，再替换无法通过KYC审核的账户。

虽然会有一定的审核风险，但也是前三种措施都无法操作的下下策。

根据最近亚马逊出现的一些事情，无论是商标爆雷还是本土账号被扫等等事件都说明平台审核越来越严格，在将来也必然更注重合规性方面的要求。

现在收款KYC审核大面积出现，也有消息说将要收款平台法人一对一，同时不少卖家都开始担忧未来会不会出现信用卡一对一。

奶酪认为虽然信用卡是国家级保密的信息，对其进行审核尽管不太好实施，但亚马逊也很有可能为进一步规范店铺的安全性，防止客户做一些侵权、大单撸货等黑科技手段，当真正全部实名收款、实名银行卡、实名信用卡时，就能规避出现这些不合规的行为。

这种情况下，店铺欠费肯定要还上、哪怕注销信用卡，你的个人信息在亚马逊内部系统中也会处于黑名单状态。

所以，虽然不知道信用卡实名在将来会不会大规模出现，但现在其实也有类似于ETSY的平台出现了这样的情况，针对信用卡实名的问题奶酪也会更深入地去了解研究，这也是接下来奶酪和团队主力开发的一个业务。