电商平台为何让提供信息？KYC是啥意思？

KYC 审核全解析

KYC，即 Know your costumers，意为了解您的客户。在亚马逊平台上，KYC 主要针对欧洲站（英国、德国、法国、西班牙、意大利）以及少部分美国站上开店的卖家进行资质条件审核。这一审核的实施是为了符合欧洲有关监管机构对欧洲平台卖家身份审核的要求。随着平台的日益正规化，只有顺利通过 KYC 审核的卖家，才能够在亚马逊平台上开展销售业务。

易触发 KYC 审核的情况

对于欧洲的卖家账户而言，都会经历 KYC 审核。根据亚马逊方面的信息，以下几种操作都有可能提前引发 KYC 审核。

其一，销售额触发点。当欧洲站点的累计销售金额达到 5000 欧元时，若在累计销售金额达到 15000 欧元时尚未通过审核，账户的销售权将会受到限制，甚至极有可能遭遇封号。

其二，修改后台信息。无论是修改注册店铺时的基本信息，如身份证明、联系人、信用卡信息、收款账户，还是因营业执照出现异常而变更公司地址，都容易触发二次审核。

其三，亚马逊周期性 KYC 审核。即使卖家没有对信息进行更改，也有可能触发亚马逊的周期性审核。

KYC 审核所需文件

当账户收到类似“您好：我们需要一些其他文件才能继续验证您的账户。在我们收到要求的信息前，您无法在亚马逊欧洲商城上销售......”这样的消息时，就意味着 KYC 来了。以下是所需的具体文件。

首先是公司营业执照扫描件，需与店铺后台信息一致，是三证合一有效的公司营业执照原件的完整高清扫描件。

其次是首要联系人和受益人的身份证明，提供有效身份证件（身份证/护照）完整正反双面扫面件，收益人指在公司中占有股份等于或超过 25%的自然人或法人。

再者是公司费用账单，九十天内由正规机构（如公用事业单位、银行）开具的公司费用账单，账单上应确保有与营业执照上一致的公司名和地址（即实际运营地址）。账单明细可为公司日常费用账单，包括水、电、燃气、网络、通讯、税务、社保、银行对账等。

然后是首要联系人和受益人的费用账单，填写实际的公司受益人信息，要求与公司费用账单一致，不过账单上信息应确保有与首要联系人和受益人上一致的姓名和详细居住地址。若账单非本人信息，如配偶、房东名下，则需同时提交结婚证证明（针对配偶）或者由法律效应合法有效期内的房屋租赁合同（针对房东）证明关系。如卖家无法提供以上个人帐单，其居住证或者暂住证亦可接受。

接着是对公银行账户对账单，提供对公账户许可证（有效期 1 年内）或公司对公银行对账单（开具日期 6 个月内），账单上要有与营业执照一致的清晰公司名称、带有银行业务验证码的印章、明显的银行名称或徽标 logo，显示发行日期，必须是纸质账单扫描件。

还有收款人的境外银行账户，建议亚马逊卖家提供公司对公账户，或公司受益人个人账户作为收款账户，例如法人的 pingpong 收款账户。

此外是授权函，如果首要联系人不是公司法人或受益人，那么亚马逊卖家需要提供授权函（公司法人授权首要联系人实际运营该账户）。授权函内容应包括：公司名称、授权人（名称和职位）、被授权人。

最后是公司章程，提供包含受益人及其股权分配信息的公司章程。

在进行 KYC 审核过程中，务必真实填写公司和个人信息，确保主要联系人、收益人信息、账单地址、开户地址四个地址的一致性，并上传真实的单据材料。任何不正当填写信息或者伪造材料都可能导致无法通过审核。KYC 审核随时可能触发，合理规范运营必不可少，应趁早准备资料，以防万一！