Shopee泰国"催促"卖家完成！逾期直接冻结账户

“听说Shopee泰国店要传银行存折照片，不然会冻账户？”

“3月31号前必须交材料，是所有本土店都要弄吗？”

“第三方收款是不是不能用了，LAZMall有特殊要求吗？”

东南亚电商观察获悉，大部分Shopee泰国本土店卖家表示收到了平台推送的合规要求，这也是继2025年12月《数字平台服务法》（DPS法）后，泰国电子交易发展局（ETDA）针对电商领域的又一次严格监管，事关店铺运营、资金提现甚至账户存续，卖家需立刻重视！

近日，多位泰国本土Shopee商家反馈，3月5日当天所有店铺均收到平台官方通知：2026年3月31日前必须上传银行存折照片，完成银行账户信息核验，此次要求是为符合泰国电子交易发展局（ETDA）的监管规定，逾期未完成者将直接面临账户冻结的处罚。

不同于以往部分类目、部分规模店铺的定向监管，本次核验无店铺类型、无经营规模区别，且平台明确表示无任何宽限余地，目前其他东南亚站点暂未收到相关通知。

泰国ETDA基于反洗钱、实名制及资金流规范的核心监管要求，要求电商平台对店铺收款账户进行严格核验，从根源上杜绝电商账户挪用、资金异常流转等问题，而Shopee作为本土头部平台，成为首批落地该监管要求的平台，未履行核验要求的平台将面临高额罚款，这也是平台此次“零容忍”的核心原因。

“按照这个核验要求，第三方收款平台是不是无法用了？”这是本次新规发布后，有卖家一针见血地提出了这一问题。您认为呢？欢迎评论区交流讨论

另外，据卖家反馈，LAZMall这类高等级店铺的要求或更为严苛，有说法称该类店铺收款需走公司对公账户，第三方收款渠道或将被彻底禁用；这一说法也被认为是平台对高等级店铺的合规筛选，大概率需完成公户收款备案，才能继续保留LAZMall店铺资质。

不过，不少卖家仍抱有侥幸心理，认为平台“只是说说”，但此次新规背靠泰国官方监管要求，不仅逾期必受处罚，泰籍代持开户更是暗藏致命风险，同时平台对不同类型卖家制定了清晰且严格的核验标准，信息不一致直接核验失败。

平台明确表示，未按要求上传合格银行存折照片完成核验的，将直接触发处罚：

一是按官方政策，店铺面临账户暂停或账户受限风险，该处罚直接写入平台合规条款；

二是系统将自动执行操作，逾期直接冻结提现功能，情节严重的暂停销售权限，直至补齐资料审核通过，无协商余地。

外籍卖家常用的泰籍代持开户方式，在本次核验下完全行不通，暗藏三大不可逆风险：

①平台严打账号买卖/借用，查到即永久封号无申诉机会；

②系统随时抽查真人扫脸验证，代持人不配合则店铺直接瘫痪；

③提现需代持人名下银行卡，且需其提供实名存折，若代持人不配合或恶意挂失，营业款将被冻结甚至卷走，最终财货两空。

三类卖家核验标准，核心要求“身份与账户高度一致”

本次核验的核心原则为注册身份与收款账户信息完全匹配，虚拟银行账户需提供银行出具的账户确认函，三类卖家具体要求如下：

• 外籍个人卖家：银行账户所有者姓名与护照姓名完全一致

• 本地个人卖家：银行账户姓名与店铺申请时的身份证姓名完全一致，存折照片信息清晰无遮挡；

• 企业店铺：需上传最新公司注册证明书副本、董事身份证副本、对公账户对账单首页，信息相互匹配，认证以注册主体真实身份为准。

  
  

结合泰国 ETDA 监管要求及 Shopee 平台现有规则，建议不同规模、类型的卖家可参考以下合规方向筹备，助力完成账户核验工作：

参考方向一：个人护照 + 泰国当地银行卡（适合小卖家 / 试水市场）

该方式是目前平台公示的合规操作形式，适配初期试水泰国市场、经营规模较小的外籍卖家，核心需满足身份与收款信息强一致的要求：建议在 Shopee 完成 KYC 验证时选择 “护照（Passport）” 作为身份证明，绑定的泰国本地银行账户，其所有者姓名尽量与护照姓名保持完全一致，不建议使用他人银行卡收款。

参考方向二：注册泰国合法主体公司 + 开设对公账户（适合计划长期经营 / 企业型卖家）

该方式是业内普遍认可的适配长期经营的合规筹备方向，不仅或能更好地适配本次账户核验要求，也可在一定程度上规避个人税务相关风险，为后续店铺升级、对接平台各类资源做好铺垫，也是筹备开设 Shopee 企业店铺的重要基础。

筹备该方式可参考准备三类资质文件：（仅供参考）

①最新的公司注册证明书副本（DBD，建议签发时间不超过 6 个月），由有签字权的授权董事用蓝色钢笔亲笔签名并加盖公司公章；

②签署上述证明的董事身份证复印件，建议同样附上蓝色钢笔亲笔签名；

③与公司名称保持一致的对公账户对账单首页，用于接收平台打款。

目前距离 3 月 31 日的核验截止时间仅剩不到一个月，正值泰国电商日常经营的关键阶段，建议卖家尽快行动，结合自身店铺实际类型梳理、准备核验材料，尽量避免因逾期未完成核验影响店铺正常运营，错失经营机会。