阿联酋“摘帽”欧盟高风险名单！监管升级下企业如何借机合规增效？
4632
| 亚马逊官方×实战专家，带你解锁亚马逊高客单产品突围攻略
近日，欧盟正式将阿联酋移出反洗钱和恐怖主义融资高风险国家名单！阿联酋国家反洗钱和打击恐怖主义及非法组织资助委员会秘书长兼副主席哈米德·扎阿比对此表示欢迎，称这是对阿联酋构建全面、可持续国家反洗钱框架努力的权威认可，标志着其在全球金融监管舞台的重要跃升。
这不仅显著提升了国家的国际信誉与透明度，更如同磁石，增强了其作为全球投资目的地的吸引力。随着阿联酋合规航道愈加清晰，企业如何乘风而行？
01
什么是反洗钱（AML）？
反洗钱是指一套法律、规定和程序，旨在阻止犯罪分子掩盖非法资金的来源，使其看似合法。阿联酋的反洗钱法律适用于金融机构、银行、保险公司，以及被称为指定非金融类业务和行业（DNFBPs）及虚拟资产服务提供商（VASPs）的群体。
其中，DNFBPs包括：
贵金属和宝石交易商
不动产代理与经纪人
信托及公司服务提供商
审计师及独立会计师
律师及法律专业人士。
02
反洗钱合规：企业的护城河与通行证
置身于全球法规风云变幻的当下，企业面临的挑战前所未有。建立并实施强有力的反洗钱框架，早已超越单纯的法律义务，成为组织合规运营与可持续发展的生命线。遵循AML规定，是企业规避高额罚款、法律诉讼和声誉风暴侵袭的关键盾牌。
通过严谨的客户尽职调查和敏锐的交易监控，企业能够有效识别并阻断可疑行为，避免沦为洗钱操作的通道。清晰的客户身份与资金来源追溯，为企业内部注入透明度，而建立有效的反洗钱制度，则向客户和市场无声地传递着重视诚信与合规的承诺，成为赢得信任、塑造品牌金身的基石。
03
阿联酋的AML法规有哪些？
2018年第20号联邦法——关于反洗钱及打击恐怖主义融资和非法组织的法律
2019年第（10）号内阁决议——关于执行2018年第（20）号法令的细则，涉及反洗钱及打击恐怖主义融资和非法组织
2019年6月23日第79/2019号公告——关于反洗钱及打击恐怖主义融资的相关程序 阿联酋现在是否有更新的AML法律？
2022年第 24号内阁决议——修改2019年执行细则，完善AML规制执行。
2024年第 7号联邦法令 ——对2018年法令进一步修订，确立国家一级反洗钱与反恐融资委员会，并成立监督国家战略的最高委员会及秘书处。于 2024 年7月29日生效。
04
反洗钱合规：企业的护城河与通行证
面对这片高度重视合规与透明的市场，MBG深谙企业所需。我们提供系统化的陪伴，助您构建真正可落地、符合国际标准的反洗钱体系。
从深入分析您的业务模式与金融活动，精准识别潜在风险开始；到协助您顺畅注册并驾驭GoAML平台，确保报告直达金融情报部门；再到为您量身编制契合实际的政策、流程与风险评估报告——我们步步为营。
赋能员工，通过专业培训提升团队对AML要求与流程的理解力；审视现状，通过合规审查提出优化路径；直面挑战，针对监管指出的问题提供高效的整改支持。
我们知道法规与业务如同流动的河水，因此我们强调持续更新您的AML方案，并通过独立的合规性检查，为您确保持续航行在安全的航道上。
在阿联酋，构建并执行有效的反洗钱框架，不仅是法律的门槛，更是守护企业信誉与客户信任的坚固城墙。让MBG成为您值得信赖的合规伙伴，为您的阿联酋事业保驾护航。
