本文详细介绍了在美国注册的企业开设Airwallex账户所需的文件。
验证，即KYC或“了解您的客户”，是监管机构要求为企业和个人提供金融服务的过程。它涉及审查和维护使用我们金融服务的各方的信息。
商业文件
- 税号支持文件
- 企业成立证书或注册证明
- 受益所有权证明
个人信息
- 官方政府签发的附有照片的身份证件
额外支持文件
通常，只有外国企业和/或主要在美国以外经营的企业需要提供额外支持文件：
- 最近的美国银行对账单（例如美国银行，大通银行），不包括美国数字银行对账单（例如Mercury）
- 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
- 与美国客户的发票
- 在美员工证明
- 共享办公室的服务租赁合同
请确保所有图片清晰可读。文件大小不得超过10MB，格式限制为PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。
金融机构注册问卷
如果Airwallex账户将处理您的潜在客户的资金，请完成以下问卷并提供所有要求的支持文件
平台注册问卷
如果您经营平台业务，请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求
直播问卷
如果您经营直播业务，请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求
商业文件
税号
请提供您的联邦税识别号码（EIN）信函副本或在国税局（IRS）网站上显示与申请Airwallex账户的企业完全匹配的EIN编号的截图。如果由于最近更名而导致名称不匹配，请提供更名的官方文件。
EIN信函示例
EIN编号截图示例
企业成立证书或注册证明
请提供您向州政府提交的企业成立文件副本。如果您的企业是有限责任公司，所需文件为成立证书（或组织章程）。如果您的企业是一家公司，则该文件称为注册证明（或公司章程）。
请注意，章程和运营协议文件并不足够证明，因为这些是内部指导文件，不会提交给州政府。
请确保企业成立文件的副本必须与在Airwallex开设账户的企业名称相匹配。如果备案后有更名的情况，请确保提供更名的官方文件。
有限责任公司的成立证书示例
公司的注册证书示例
您可以通过联系业务所在的州获得成立文件的副本。以下是一些常见的州网站：
CA：加利福尼亚州州务卿
NY：纽约州州务卿
FL：佛罗里达州州务卿
DE：特拉华州公司事务处
CO：科罗拉多州州务卿
WY：怀俄明州州务卿
受益所有权证明
如果我们无法确定企业的所有权结构，我们可能会要求受益所有权的详细说明。请向我们提供符合以下要求的完整股权结构或所有权图表：
- 请提供最终受益所有者（任何持有企业25%或更多所有权份额的个人）的全名，出生日期，国籍和所有权百分比
- 如果没有个人持有企业25%或更多的所有权份额，请在股权结构中声明
- 请提供每个中间持股实体的注册国家和持股百分比
- 证明应在印有公司抬头的信纸上上，由董事签署，签署日期需在6个月内
下载受益所有权证明的示例。
个人信息
个人身份证
对于以下每个人，请提供社会保障号码（SSN）（如果他们是美国公民）。否则，请上传他们的政府签发的附有照片的身份证件，例如护照，身份证或驾驶执照（如适用）的图片。
- 授权人：注册账户的个人
- 控制人：控制，管理或指导企业负有重大责任的人（通常是首席执行官，高级执行官或等同职位人员）
- 最终受益人：任何直接或间接拥有或控制企业25%或更多股权的个人，包括通过信托或不记名股权持有
额外支持文件
如果您的业务是外国业务和/或主要在美国以外经营，需要提供2-3份以下文件证明美国业务：
- 美国银行账单
- 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
- 与美国客户的发票
- 在美员工证明
- 与共享办公室的服务租赁合同
美国银行对账单
请提供最近的美国银行对账单副本（例如美国银行，大通银行）。不包括美国数字银行对账单（例如Mercury）
您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
请提供您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同副本（例如，物流提供商，承包制造商）
在美员工证明
请提供在美国的员工证明（例如，全职员工合同）
与共享办公室的服务租赁合同
请提供与美国共享办公室的服务租赁证据
新业务支持文件
如果您的业务刚刚起步，我们理解提供支持文件可能有困难。但是，请查看以下列表，看看是否有一些文件可以提供。
此外，如果您认为有任何文件可能有助于验证您的业务，但不在以下列表中，请随时提供。
- 销售合同
- 显示业务运营的银行对账单
- 销售或采购发票副本
- 供应商的形式发票
- 商业保险证明
- 软件订阅的收据，例如AWS或Xero
- 拥有网站所有权的证明
- 在线上平台（PayPal，亚马逊）注册的证明
- 以企业名义开具的水电费账单（不适用于独资经营者），或
- 专业组织的成员或资格，或专业服务注册和行业协会的成员
