香港TCSP持牌后就没事了？其实每年还有这项合规工作！

导语

如果你在香港经营TCSP（信托或公司服务提供者）持牌秘书公司，那么除了日常为客户提供公司秘书、注册地址等服务外，AML/CFT反洗钱及客户尽职调查（CDD/KYC）也是合规管理的重要组成部分。

为什么要做这些？

因为TCSP持牌人需要建立完善的反洗钱及反恐融资制度，对客户进行身份识别、实益拥有人核实、风险评估、制裁及PEP筛查，并做好持续监控及相关记录保存。

同时，香港公司注册处的相关指引也涉及TCSP持牌人的AML/CFT合规要求及独立审计职能。

独立审计职能到底审什么？

并不是简单“看一下公司资料”这么简单。通常会从多个方面进行检视，例如：

• AML/CFT政策及管治架构

• 客户尽职调查（CDD/KYC）

• 实益拥有人识别及核实

• 客户风险评级

• PEP及制裁名单筛查

• 持续监察及定期覆检

• 可疑交易/活动识别及报告机制

• 客户及合规记录保存

• 员工AML/CFT培训

• 合规职能及整改跟进等。

简单来说：

不是“有牌照就结束了”，而是持牌后仍需要持续做好合规管理。

名策国际可以协助做什么？

名策专业商务有限公司具备相关TCSP、AML/CFT及KYC合规经验，可协助香港TCSP持牌秘书公司开展：

✔ AML/CFT制度及政策检视

✔ 客户CDD/KYC流程检查

✔ 客户档案抽样测试

✔ 风险评估及风险为本方法检视

✔ PEP及制裁筛查机制检视

✔ 可疑交易报告机制检视

✔ 独立审计职能报告

✔ 发现问题后的整改建议

例如近期，名策专业商务有限公司就为香港TCSP持牌秘书公司开展了AML/CFT及客户尽职调查政策、程序和监控措施的独立检讨，检讨范围涵盖16个主要合规领域。

最终报告会根据文件审阅、人员访谈、客户档案抽样测试及控制测试等方式，对整体制度进行评估，并提出相应的整改建议。

如果你也是香港TCSP持牌秘书公司，不要等到需要检查时才发现自己的KYC、AML/CFT制度存在缺口。

提前做好合规检视，把制度、文件、流程和实际执行情况梳理清楚，才能更稳妥地应对日常监管要求。

香港TCSP持牌合规、AML/CFT、CDD/KYC及独立审计职能相关需求，欢迎咨询名策国际。